Комиссия за валютный контроль втб

Валютные операции физических лиц

При проведении физическими лицами – резидентами (граждане Республики Беларусь, а также иностранные граждане и лица без гражданства, имеющие вид на жительство в Республике Беларусь) валютных[i] операций банк обязан потребовать представления документов, необходимых для осуществления банком функций агентов валютного контроля.

К документам, которые представляются физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, для осуществления банком функций агентов валютного контроля, относятся:

  • договор[ii] либо иной документ, обосновывающий осуществление платежа в пользу юридического лица (в том числе административный протокол, исполнительный лист, решение суда, информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащий сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, сумме (стоимости), подлежащей оплате (за исключением валютных операций, связанных с осуществлением благотворительности и пожертвований), назначении платежа. Информация на бумажном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет должна содержать запись клиента «Информация взята из сети Интернет»;
  • документ, удостоверяющий личность физического лица (паспорт гражданина Республики Беларусь, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);

Разрешение Национального банка предоставляется в случаях:

  • приобретения акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента;
  • приобретения у нерезидента ценных бумаг, выпущенных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей;
  • приобретения в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу;
  • размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств;
  • предоставления займов на срок, превышающий 180 дней;
  • перевода денежных средств по сделкам, предусматривающим доверительное управление валютными ценностями.

Не требуется получения разрешения Национального банка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, физическими лицами- резидентами, непрерывно проживающими (находящимися) за пределами Республики Беларусь более одного года, если проведение таких операций не связано с осуществлением ими предпринимательской деятельности на территории Республики Беларусь.

При проведении валютных операций физическими лицами – нерезидентами (иностранные граждане и лица без гражданства, за исключением иностранных граждан и лиц без гражданства, указанных выше) необходимо предоставить в банк:

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

  • документ, удостоверяющий личность физического лица — нерезидента;
  • документы, необходимых банку для исполнения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Банк принимает от клиента документы в оригинале или в виде копий, заверенных подписью физического лица.

Банк не несет ответственности за правильность заверения копий документов, представляемых физическим лицом.

Документы, предоставляемые в банк, в случаях, когда это необходимо банку как агенту валютного контроля, должны быть переведены на русский либо белорусский язык и заверены подписью физического лица. При этом банк не несет ответственности за правильность перевода документов, представляемых физическим лицом.

Основные нормативные акты валютного законодательства, регламентирующие порядок проведения валютных операций физическими лицами:

1. Закон Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле»;

2. Правила проведения валютных операций, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.04.2004г. № 72;

4. Иные акты валютного законодательства Республики Беларусь.

[i] В соответствии со ст. 4 Закона Республики Беларусь от 22.07.2003г. № 226-З «О валютном регулировании и валютном контроле» валютными операциями являются:

[ii] Банк не требует от клиентов представления указанных документов (сведений) по валютным операциям при осуществлении физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, внутренних и международных банковских переводов, сторонами по которым являются физические лица (за исключением переводов по валютным операциям, проводимым на основании разрешений Национального банка Республики Беларусь).

Валютный контроль

Действующее на территории Республики Казахстан валютное законодательство играет важную роль в период становления новых экономических отношений и в первую очередь направлены на обеспечение экономической безопасности, достижение устойчивого экономического роста страны, сдерживание инфляционных процессов и в конечном итоге на укрепление позиции страны в международном сообществе.

ДО АО Банк ВТБ (Казахстан) осуществляет в соответствии с действующим валютным законодательством валютный контроль за всеми видами валютных операций, проводимых, в том числе по внешнеторговым договорам, кредитным договорам и договорам займа, а также за валютными операциями, проводимыми по неторговым сделкам.

Высококвалифицированные специалисты ВТБ проводят консультирование клиентов Банка на любом этапе совершения ими сделок. Использование в работе рекомендаций квалифицированных специалистов позволяет клиентам Банка заключать договоры на условиях, соответствующих нормам валютного законодательства, а после заключения договоров позволяет предотвратить проведение валютных операций с нарушением установленного порядка и избежать множества проблем, связанных с исполнением договорных обязательств, а также с процедурой валютного контроля.

Основные преимущества ВТБ в сфере валютного контроля

  • предоставление клиентам Банка бесплатных консультаций по вопросам валютного контроля, в том числе при проработке сложных сделок во внешнеэкономической деятельности;
  • быстрота оформления документов валютного контроля в соответствии с нормативными актами Национального Банка РК;
  • регулярное и своевременное информирование клиентов Банка обо всех изменениях действующего валютного законодательства Республики Казахстан, путем вывешивания объявления в операционном зале банка;
  • конкурентоспособные ставки банковской комиссии за выполнение ВТБ функций агента валютного контроля. Возможность применения льготных ставок для VIP-клиентов.

ВЭД ВТБ: валютный счёт, валютный контроль

Банк ВТБ создавался для обслуживания внешнеэкономической деятельности страны (для интеграции в мировое хозяйство), исходное название — «Внешторгбанк». В настоящее время это второй по размеру капитала и чистой прибыли банк в России. ВТБ предлагает весь комплекс необходимых услуг по обслуживанию ВЭД для клиентов любого размера — от малого до крупного бизнеса. Коммерческим организациям доступны, например: конверсионные операции, ведение счетов, предоставление гарантий и аккредитивов, операции контроля валютных сделок, а также комплексное сопровождение контрактов. Ниже рассмотрим тарифы и услуги ВЭД ВТБ максимально подробно.

Читайте так же:  Возврат налога за учебу образец

Краткое содержание:

Валютный счёт в ВТБ

Доступные валюты

На выбор клиентам предлагаются около 2 десятков различных валют. К наиболее популярным банк относит:

  • доллары США (USD);
  • евро (EUR);
  • фунты стерлингов (GBP);
  • китайские юани (CNY);
  • японские иены (JPY);
  • швейцарские франки (CHF);
  • датские кроны (DKK);
  • норвежские кроны (NOK);
  • шведские кроны (SEK);
  • чешские кроны (CZK);
  • канадские доллары (CAD);
  • сингапурские доллары (SGD);
  • казахские тенге (KZT);
  • турецкие лиры (TRY).

Но доступны операции и в других валютах, например:

  • австралийские доллары (AUD);
  • новозеландские доллары (NZD);
  • белорусские рубли (BYN);
  • гонконгские доллары (HKD);
  • грузинские лари (GEL);
  • азербайджанские манаты (AZN);
  • армянские драмы (AMD).

Предприятиям малого и среднего бизнеса открытие и ведение валютного счёта в ВТБ доступно на стандартных условиях или в рамках пакетов РКО.

При пакетном обслуживании открытие первого счёта в иностранной валюте возможно без взимания комиссии.

Тарифы на РКО в валюте

Действующие стандартные тарифы для валютных счетов ВТБ (актуальны для Москвы):

Счета в долларах США

Счета в других иностранных валютах

Ведение (с использованием системы ДБО за каждый счёт)

0,08% от суммы среднемесячного остатка на счете, но не менее 600 р./месяц

0,15 % от суммы среднемесячного остатка на счете, но не менее 600 р./месяц

Перевод в другие банки

0,3 %, если валютный перевод осуществляется на территории РФ, или 0,35 %, при переводах за границу (минимум — 50 долл. США, максимум — 200 долл. США)

С автоматической конвертацией в национальную валюту получателя — дополнительно 15 USD (только для ряда стран)

С автоматической конвертацией в национальную валюту получателя — дополнительно 15 EUR (только для ряда стран)

Только для новых клиентов (в течение 1 года не выполнявших указанных переводов), являющихся ООО/ИП, выполняющих переводы в пользу иностранных контрагентов из специального перечня стран, а также с определёнными кодами вида платежа, взимается дополнительная комиссия — 10 % от суммы перевода

Приём наличных (через кассу без повреждений купюр)

Приём наличных на инкассо

5 % от номинальной стоимости

10 % от номинальной стоимости, но не менее 10 евро

5 % от номинальной стоимости

Выдача наличных через кассу банка

Специально для клиентов, обслуживающимся в рамках пакетов РКО «Всё включено» и «Большие обороты», доступно подключение опции «ВЭД» (6000 р./месяц), в которую входит:

  • Обслуживание счёта в долларах США (с использованием системы ДБО) — бесплатно.
  • Все переводы в иностранной валюте за границу или в пределах РФ:
    • в рамках месячного лимита, эквивалентного 4 млн. р. — без комиссии;
    • сверх лимита — 0,35 % от суммы (минимум 50 долл. США, максимум 200 долл. США).
  • Валютный контроль при сумме операций до 6 млн. р./месяц (в эквиваленте) — без комиссии, далее — по стандартным тарифам.

В остальных случаях при обслуживании по пакетам РКО комиссии взимаются по стандартным тарифам.

Операционное время

Обработка платёжных документов осуществляется в рабочие дни. Операционное время зависит от офиса обслуживания и типа операции/валюты. График работы для Москвы:

Валютный контроль

ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) в соответствии с требованиями валютного законодательства Республики Беларусь, локальными нормативными актами банка, выполняет функции агента валютного контроля по экспортно-импортным операциям и оказывает следующие услуги:

  • осуществление контроля за соответствием проводимых клиентами банка валютных операций требованиям валютного законодательства;
  • контроль за представлением клиентами всех необходимых документов по валютным операциям;
  • осуществление регистрации (перерегистрации) сделок;
  • своевременное информирование клиентов о последних изменениях в валютном законодательстве Республики Беларусь, о наступлении сроков представления в банк отчетных документов валютного контроля;
  • предоставление разъяснений, касающихся порядка совершения валютных операций.

Расчетно-кассовое обслуживание в ВТБ

Банк ВТБ предлагает расчетно-кассовое обслуживание малого, среднего и крупного бизнеса. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям банк предлагает комплексное банковское обслуживание: открытие и ведение счета, кредитование, выдачу банковских гарантий, депозиты, эквайринг, сопровождение внешнеэкономической деятельности, зарплатные проекты, а также онлайн-регистрацию ООО или ИП.

ТАРИФЫ ВТБ 24

С тарифами Банка, комиссиями можно ознакомиться в следующей таблице.

ДОКУМЕНТЫ

Все документы при обращении в ВТБ 24 предоставляются только в оригиналах. Допустимы также копии, заверенные у нотариуса.

Индивидуальным предпринимателям, помимо заявления на открытие счёта и стандартного пакета документов, следует предоставить банковскую карточку с образцами подписей и печатей.

Юридическим лицам, помимо заявления на открытие и заполненной анкеты, наряду со стандартным для организации набором документов, нужны банковская карточка с образцами подписей, трудовой договор с руководителем, приказ на лиц с правом подписи банковских документов.

Услуги банка в рамках валютного контроля

В рамках осуществления валютного контроля банк ВТБ 24 предлагает своим клиентам:

Консультации и помощь в оформлении и заполнении документов. Специалисты ВТБ 24 помогут всю документацию привести в соответствие с требованиями валютного законодательства.

Информирование клиентов об актуальных изменениях в валютном законодательстве. Специалисты банка дают разъяснения касательно проведения операций в валюте.

Организация семинаров и круглых столов с клиентами финансовой организации.

Осуществление валютных переводов по свифт.

А также на официальном сайте банка ВТБ 24 вы можете ознакомиться с инструкциями и примерами заполнения справок валютного контроля, паспортов сделок и так далее.

Отзывы о валютном контроле в ВТБ 24

Андрей:

«От сотрудничества с банком ВТБ 24 в части валютного контроля остались самые приятные впечатления. Очень внимательные, грамотные и вежливые сотрудники, все хорошо объясняют, работают, вообще, оперативно. Рекомендую!».

Марьяно Аурелиано:

«У меня небольшая фирма. Сначала выбрал валютный контроль от Сбербанка, но потом перешел в ВТБ. У них один из самых быстрых переводов в валюте, если все документы предоставлены в полном объеме. Именно это для меня и важно. Проблем пока никаких не было, сотрудничаем уже 1,5 года».

Юрий:

«Уже больше года наша компания сотрудничает с VTB24. Пользуемся не только услугой валютного контроля, но и зарплатный проект оформили здесь. Пока ничего плохого сказать не могу, все нравится. Банк надежный, крупный, прежде всего, ориентируюсь на это».

Валютный контроль ВТБ для юридических лиц

Валютным контролем охватываются сделки юридических лиц и предпринимателей по ввозу товаров через российскую границу, расчёты по которым проходят в иностранной валюте.

Читайте так же:  Документы для получения имущественного вычета по ипотеке

Эта процедура заключается в ряде действий, которые обеспечивают соблюдение закона в отношении расчётов в валюте.

Дополнительные услуги для бизнеса в банке ВТБ

Банк ВТБ предлагает не только расчетно-кассовое обслуживание, но и ряд дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

В банке ВТБ есть несколько тарифов на услуги эквайринга. На некоторых тарифах предусмотрена плата за регистрацию терминала в размере от 2 600 до 16 000 рублей за одну единицу, а также плата за обслуживание в размере 1 000 рублей в месяц. Комиссия банка составляет от 1,6 до 3,5% в зависимости от оборотов.

Стоимость одного терминала — от 9 900 до 28 000 рублей. Предусмотрено обслуживание карт платежных систем Visa, MasterCard, «Мир», American Express, UnionPay.

Зарплатный проект

Тарифы на зарплатный проект зависят от количества сотрудников и размера средней заработной платы:

  • индивидуальный зарплатный проект с каждым сотрудником — если штат не превышает 10 человек, а средняя заработная плата составляет более 10 000 рублей;
  • пакет услуг «Базовый» — если в компании работает более 10 сотрудников с зарплатой менее 10 000 рублей;
  • пакет услуг «Премиум» — если в штате больше 10 сотрудников, зарплата которых превышает 10 000 рублей.

На тарифе «Премиум» зачисление заработной платы производится бесплатно, пакет услуг «Базовый» предусматривает комиссию за перевод в размере 1%.

Преимущества зарплатного проекта в банке ВТБ для сотрудников:

  • кешбэк до 10%;
  • специальные условия на кредитные продукты банка;
  • бесплатные снятия наличных в любых банкоматах;
  • овердрафт с низкой процентной ставкой.

Зачисление заработной плата на карты сотрудников банк производит в течение 15 минут.

Валютный контроль

Банк ВТБ предлагает полный перечень услуг по валютному контролю:

  • консультации;
  • заполнение документов;
  • помощь персонального менеджера;
  • постановка контрактов на учет.

В комплекс услуг по обслуживанию внешнеэкономической деятельности входят расчеты в форме аккредитивов, документарного и чистого инкассо, гарантийные и конверсионные операции.

Онлайн-касса

Стоимость онлайн-кассы в банке ВТБ составляет от 12 500 до 39 990 рублей. При ее установке данные в автоматическом режиме направляются оператору фискальных данных. Предусмотрена функция отправки электронных чеков покупателям. Касса дает возможность постоянно контролировать оборот денежных средств.

Кредит и овердрафт

Кредитные продукты для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ:

В банке ВТБ можно также оформить кредит по льготной процентной ставке в рамках государственной программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства.

Банковские гарантии

В банке ВТБ можно получить следующие виды банковских гарантий:

  • Гарантии для участников государственных закупок. Гарантии без обеспечения могут быть выданы на сумму до 30 000 000 руб. Плата за предоставление составляет от 1 до 3% годовых от суммы гарантии.
  • Таможенные гарантии. Возможно оформление гарантий без обеспечения на сумму до 150 000 000 рублей, в этом случае плата банку составит 1,95% годовых. При оформлении в залог имущества плата составит 1,6%.
  • Гарантии возврата аванса, платежа, исполнения контрактов, тендерные гарантии. Плата за предоставление банковских гарантий составляет от 0,9% годовых и зависит от вида, срока, суммы и обеспечения сделки.

Депозиты

Линейка депозитных продуктов банка ВТБ для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

  • Депозит «Срочный». Сумма депозита — от 1 000 000 рублей. Средства размещаются на срок от двух дней до трех лет. Пополнение и досрочное расторжение не предусмотрены. Проценты выплачиваются ежемесячно или в конце срока.
  • Депозит «Комфортный». Минимальная сумма депозита не установлена. Срок размещения — от двух дней до трех лет. Пополнение не предусмотрено. При досрочном расторжении проценты пересчитываются по ставке «до востребования». Выплата процентов прозводится в конце срока.
  • Депозит «Неснижаемый остаток». Минимальная сумма — от 1 000 000 рублей. Срок — от одного дня до одного года. Пополнение и расходные операции не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока. Возможно досрочное востребование депозита.
  • Депозит «Овернайт». Срок — один рабочий день, минимальная сумма — от 1 000 000 рублей.

Валютный контроль в ВТБ 24: тарифы, документы для банка, подача онлайн-заявки и отзывы

В статье мы рассмотрим тарифы на валютный контроль в ВТБ 24. Узнаем, какие услуги оказывает банк, осуществляет ли он переводы и по какому телефону можно связаться со справочной. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки на открытие валютного счета, список документов и отзывы.

Документы для открытия валютного счета

Рассмотрим список документации, которую вам необходимо предоставить, чтобы открыть валютный счет.

Итак, индивидуальные предприниматели предоставляют:

  • заявление на открытие счета, подписанное самими предпринимателем либо его представителем по доверенности;
  • договор банковского счета — 2 экземпляра;
  • анкета ИП с заполненными полями;
  • оригинал либо нотариально заверенная копия свидетельства о гос. регистрации в качестве ИП (адвокаты и нотариусы не предоставляют);
  • свидетельство о внесении в ЕГРИП;
  • ИНН;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • паспорт предпринимателя и лиц, указанных в карточке;
  • все лицензии и разрешения (если того требует сфера вашего бизнеса).
Читайте так же:  Карта внутреннего финансового контроля образец заполнения

Нотариусы и адвокаты предоставляют бумаги, подтверждающие наделение их соответствующими полномочиями. Кроме того, адвокатам необходимо вложить в пакет документов выписку, подтверждающую учреждение адвокатского кабинета.

Уполномоченные представители юридических лиц готовят и сдают:

  • заявление, подписанное руководителем компании;
  • договор банковского счета в 2 экземплярах;
  • заполненный полностью бланк анкеты юридического лица;
  • ИНН (подлинник или копию, заверенную нотариусом);
  • если компания зарегистрирована до 01.07.2002 — свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ;
  • Устав и учредительный договор (если они есть);
  • выписку из ЕГРЮЛ;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати;
  • документ, на основании которого назначен руководитель фирмы;
  • подлинник или нотариально заверенную копию трудового договора с руководителем;
  • приказ о наделении других лиц правом подписывать банковские документы;
  • паспорт руководителя и всех, кто указан в карточке с образцами подписей.

Что касается справки из Росстата, то ее можно не предоставлять, если информация о вашей компании размещена на официальном сайте Росстата в интернете. В такой ситуации справка просто распечатывается с этого сайта.

ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЁТА

Заявку на открытие счёта можно подать онлайн, через сайт Банка ВТБ 24.

Банк ВТБ 24 может предложить открытие счёта по наиболее распространённым во внешнеэкономических сделках валютах. Действующий клиент банка может открыть счёт в валюте просто заполнив соответствующее заявление и подписав договор.

Новому клиенту нужен будет пакет документов, приведённый выше.

После открытия счёта банк в обязательном порядке уведомит об этом налоговые органы.

Тарифы

Рассмотрим тарифы в банке ВТБ 24, а также ознакомимся с комиссиями на валютный контроль в ВТБ.

№ п/п Вид услуги Стоимость
1 Контроль по операциям, подразумевающих оформление паспортов сделок резидентов от 0,13% от суммы операции
2 Контроль по операциям, не предусматривающим оформление паспортов сделок 0,1% от суммы
3 Срочное подписание, оформление и закрытие паспорта сделки 50 долларов США
4 Оформление проекта паспорта 70 долларов
5 Срочное оформление проекта справки о валютных операциях 20 долларов
6 Оформление перевода паспорта сделки в другое финансовое учреждение 100 долларов
7 Выдача ведомости банковского контроля 15 долларов
Видео (кликните для воспроизведения).

Далее проанализируем, какие услуги банк предлагает в комплексе с валютным контролем.

Условия открытия и обслуживания расчетного счета для ИП и ООО в банке ВТБ

Общие условия обслуживания расчетного счета в банке ВТБ:

Стоимость открытия счета: бесплатно
Стоимость обслуживания: от 1 200 до 3 200 рублей
Начисление % на остаток по счету: не предусмотрено
Комиссия за внесение наличных: от 0,3 до 0,39% от суммы
Комиссия за снятие наличных: от 0,5 до 10% от суммы
Лимит бесплатного перевода на карту физического лица: до 150 000 рублей
Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП: внутрибанковские переводы юридическим лицам и ИП бесплатно;

внешние переводы юридическим лицам и ИП от 50 до 100 рублей;

Торговый эквайринг: от 1,6 до 3,5% Мобильный эквайринг: от 2,3 до 2,7% Интернет-эквайринг: от 1,6 до 3,5% Зарплатный проект: комиссия за зачисление от 0 до 1% от фонда оплаты труда Валютный счет: открытие счета — 3 000 рублей;

обслуживание счета от 600 до 5 000 рублей в месяц;

Комиссия по валютному контролю: от 0,13 до 0,17% Кредит или овердрафт: предусмотрен

Необходимые документы для открытия расчетного счета в ВТБ

Для открытия счета понадобится стандартный список документов, установленный банком. При проверке организации, банк имеет право расширить перечень и запросить дополнительную информацию.

Список документов для ИП

Для открытия счета индивидуальному предпринимателю понадобятся:

  • заявление на открытие счета;
  • договор банковского счета;
  • анкета;
  • свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • документ, удостоверяющий личность;
  • лицензии на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию.

Список документов для ООО

Юридическим лицам необходимо предоставить:

  • заявление на открытие счета;
  • договор банковского счета;
  • анкету юридического лица;
  • анкету физического лица (заполняется на каждого представителя, включенного в банковскую карточку);
  • FATCA-опросник;
  • свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
  • свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
  • свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе;
  • устав и учредительный договор;
  • выписку из Единого государственного реестра юридических лиц;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • заявление об определении сочетания подписей;
  • документ об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя организации);
  • контракт, трудовой договор с руководителем;
  • распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц правом подписи на банковских документах;
  • уведомление об учете в Статрегистре Росстата;
  • лицензии (при наличии);
  • доверенность на право заключения договора банковского счета и предоставления документов для открытия счета;
  • документы, удостоверяющие личности представителей организации.

ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ УСЛУГИ

ВТБ 24 оказывает как услуги, предоставляемые за плату, так и бесплатные.

В числе платных услуг Банка:

  • Открытие валютного счёта;
  • Работа с паспортом сделки;
  • Оформление проекта справки о проведённых операциях;
  • Оформление проекта;
  • Перевод паспорта сделки в другой банк;
  • Выдача ведомости банковского контроля.

Бесплатно Банк заполнит необходимые документы, оформит, утвердит их, окажет помощь по оформлению паспорта сделки, проведёт денежные средства через систему SWIFT.

Также бесплатно банк организует семинар с клиентами компании.

Также ВТБ 24 без дополнительной оплаты регулярно уведомляет своих клиентов об изменениях валютного законодательства, консультирует по внешнеэкономическим сделкам.

НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ВАЛЮТНОМУ КОНТРОЛЮ

Поскольку валютный контроль – процедура, установленная государством, она регулируется рядом федеральных законов, а также прочих нормативных документов. На сайте Банка БТБ 24 по ссылке https://www.vtb24.ru/company/currencycontrol/ можно ознакомиться со всеми документами, регулирующими валютный контроль и деятельность банков в этой области.

Читайте так же:  Определите срок исковой давности по налоговому правонарушению

Действующие тарифы на открытие расчетного счета в банке ВТБ

С помощью тарифных планов можно сэкономить, выбрав наиболее выгодный пакет услуг.

Пакет бесплатных платежей юридическим лицам и ИП

Тариф Старт Развитие Премиум
Ежемесячная абонентская плата 1 200 рублей 2 200 рублей 3 200 рублей
первые 5 первые 25 первые 100
Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП сверх пакета 100 рублей 50 рублей 50 рублей
Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ИП до 150 000 рублей до 150 000 рублей до 150 000 рублей
Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ООО до 150 000 рублей до 150 000 рублей до 150 000 рублей
Комиссия за перевод на счет/карту физического лица сверх лимита от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%;

от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%;

от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%;

от 5 000 000 — 10%

от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%;

от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%;

от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%;

от 5 000 000 — 10%

от 150 000 до 300 000 рублей — 1%;

от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%;

от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%;

от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%;

от 5 000 000 — 10%

Комиссия за снятие наличных до 600 000 рублей — 1%;

от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%;

от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%;

от 3 000 000 рублей — 10%;

выдача на заработную плату — 0,5% от суммы

до 600 000 рублей — 1%;

от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%;

от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%;

от 3 000 000 рублей — 10%;

выдача на заработную плату — 0,5% от суммы

до 600 000 рублей — 1%;

от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%;

от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%;

от 3 000 000 рублей — 10%;

выдача на заработную плату — 0,5% от суммы

Комиссия за внесение наличных от 50 000 — 0,39% от 250 000 — 0,39% 0,3%

СМЫСЛ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

Само государство может только установить правила, по которым должны работать участники рынка. Рыночная экономика не предполагает участие государственных органов в проведении сделок и расчётов. Поэтому непосредственные обязанности валютного контроля возложены на его агентов. Это коммерческие банковские организации, через которые проходят банковские операции по договорам займа, внешнеторговым сделкам, валютным операциям по неторговым сделкам.

В обязанностях банка проверить фактическое исполнение обязательств российской и иностранной сторон по международному контракту. Также он должен удостовериться в законности валютных операций.

Банк ВТБ 24 оказывает услуги по всем видам операций, связанных с валютой.

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ

Если предприниматель экспортирует/импортирует товары из-за рубежа, он также подчиняется требованиям законодательства о валютном контроле. Ему необходимо открытие валютного счёта.

Список документов, которые нужно предоставить в банк примерно одинаков для индивидуального предпринимателя и юридического лица. С ним можно ознакомиться на сайте ВЭБ 24. Ниже можно ознакомиться с тарифами по обслуживанию для предпринимателей.

Перечень документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем в подтверждение законности проводимых им сделок менее обширен, чем аналогичный для юридических лиц.

Валютный контроль для юридических лиц

Одной из особенностей валютного контроля для средних и крупных компаний является то, что им приходится собирать и предоставлять в банковскую организацию более широкий перечень документации, нежели ИП.

Кроме того, даже когда валютный счет будет открыт, пользоваться им можно, соблюдая определенные требования:

предоставлять банку-агенту ориентировочные данные о поступлении валюты на счет;

при работе с нерезидентом резидент обеспечивает возврат средств, если вторая сторона не исполнит обязательства;

чтобы перевести деньги на открытый за рубежом собственный счет, нужно предоставить отправленное ФНС уведомление о его открытии.

Что касается тарифов на валютный контроль для юридических лиц в банке ВТБ 24, то они в полном объеме зафиксированы в сборнике на официальном сайте учреждения.

Преимущества валютного контроля в ВТБ 24

ВТБ 24 входит в число крупнейших банковских организаций в РФ.

В области валютного контроля ВТБ Банк может предложить своим клиентам следующие преимущества:

  • высокий уровень надежности банка с государственным участием;
  • осуществление операций в полном соответствии с требованиями валютного законодательства;
  • наличие бесплатной линии для поддержки клиентов;
  • возможность заполнения всех форм и документации;
  • ведение гибкой тарифной политики;
  • возможность работать с персональным специалистом по валютному контролю;
  • прохождение контроля без личного посещения офиса;
  • проведение конверсионных операций в дистанционном режиме;
  • наличие возможности проводить расчеты срочно.

А также, безусловно, в список преимуществ можно включить и многолетний опыт банковской организации в обслуживании ВЭД.

ПРИЧИНЫ ОТКАЗА В ОФОРМЛЕНИИ ПАСПОРТА СДЕЛКИ

Такой отказ банк может дать, только основываясь на требованиях закона. Специалист, ведущий ваше дело, внимательно изучает предоставленные вами документы, в том числе международный контракт, по которому готовится паспорт сделки.

Читайте так же:  Налог на прибыль организаций формула

Соответственно, получить отказ от банка можно только, если в паспорт были внесены неправильные сведения, неправильно заполнена форма. Либо данные в паспорте расходятся с данными в контракте. Клиенту банка доступна высококвалифицированная консультация Банка по сделке. Поэтому правильно заполнить паспорт не составит особого труда.

В случае отказа можно ещё раз подать документы на оформление паспорта сделки после устранения всех замечаний банка.

Как открыть валютный счет в ВТБ 24

Если у вас возникли вопросы по организации валютного контроля в банке ВТБ 24, вы можете обратиться по справочному телефону поддержки клиентов 8 800 200-77-99. Звонок бесплатный, независимо от того из какого региона он осуществляется. А также вы можете обратиться в офис банковской организации лично и проконсультироваться со специалистами отдела валютного контроля VTB 24.

Валютные счета данная финансовая организация открывает в нескольких видах валют:

  • долларах США;
  • евро;
  • швейцарских франках;
  • английских фунтах стерлингов;
  • шведских кронах;
  • японских йенах.

Для того, чтобы успешно пользоваться счетом, нужно выполнить следующие шаги:

Определиться, для выполнения каких операций вам нужен валютный счет.

Если вы уже действующий клиента банка, достаточно заполнить заявление и подписать договор.

Если ранее с банком не сотрудничали, соберите и предоставьте необходимую документацию, перечень которой мы обсуждали чуть ранее.

После сдачи документации и при положительном решении об открытии счета, ВТБ уведомляет об этом ФНС.

Подать заявку на открытие вы можете непосредственно на сайте, в режиме онлайн. Форма заявки выглядит следующим образом:

Много времени на ее заполнение тратить не придется, достаточно указать следующую информацию:

  • вашу фамилию, имя и отчество;
  • номер телефона для связи;
  • из выпадающего списка выбрать город обслуживания;
  • указать ИНН и электронную почту вашей компании.

После заполнения всех граф подтвердите согласие с условиями обработки персональных данных и нажмите кнопку «Отправить заявку». В итоге вам останется только дождаться звонка специалиста банка и подписать договор.

ПРЕИМУЩЕСТВА ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В ВТБ 24

Если банк работает с валютными операциями, он предоставляет также услуги валютного контроля. Но у ПАО ВТБ 24 есть ряд преимуществ. Это один из крупнейших банков России, с высоким уровнем надёжности, с государственным участием. В ВЭБ 24 работают специалисты, грамотно, безопасно, комфортно обеспечивающие оказание этой услуги.

Банк ВТБ 24 выбирают из-за таких преимуществ, как:

  • Полная безопасность, соответствие закону проведения международных сделок;
  • Возможность получить бесплатную, квалифицированную консультацию. Клиенту достаточно позвонить на номер по телефону 8-800-200-77-99. Линия работает круглосуточно;
  • Разумная стоимость тарифов по банковскому обслуживанию;
  • Сопровождение оформления паспорта сделки, сопутствующих документов с оказанием квалифицированной помощи.

Каждое дело ведётся специально прикреплённым к нему специалистом. Этот специалист оформляет международную сделку, а также даёт все необходимые консультации по валютному законодательству.

Возможна организация дистанционного контроля. Он не требует личного присутствия клиента в офисе банка. Конверсионные операции, срочное проведение расчётов также возможно повести дистанционно.

Клиенты ВТБ 24 в отзывах отмечают профессионализм сотрудников банка, готовность разъяснить все непонятные моменты. Отмечается оперативность, чёткость оформления документов, минимум ошибок при заполнении. ВТБ 24 выбирают как надёжный банк, готовый предоставить гарантии качества.

Валютный контроль для ИП

Индивидуальным предпринимателям услуга валютного контроля необходима в том случае, если деятельность связана с экспортом или импортом каких-либо товаров. С тарифами валютного контроля для физических лиц в ВТБ 24 вы можете ознакомиться ниже.

Отметим, что если сумма сделки с нерезидентом составляет менее 1 000 долларов США, то подтверждающую документацию по такой сделке предоставлять в банк не нужно.

НАРУШЕНИЯ ВАЛЮТНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Российская процедура валютного контроля достаточно строга. Закон предусматривает санкции за её нарушение. Такого рода правонарушения относятся к административным, а в особо тяжёлых случаях – к уголовным.

Большинство нарушений совершается по ст. 15.25 КоАП РФ. По этой статье основные санкции – штрафные, варьируясь, в зависимости от правонарушения, от 1000 до 1 000 000 рублей.

Незаконные валютные операции организации караются штрафом в процентном соотношении от суммы незаконной операции, вплоть до 100%.

Чреваты нарушения при предоставлении сведений по валютным операциям в налоговую. Они влекут административный штраф в размере от 1000 до 10 0000 рублей. Сумма зависит от статуса правонарушителя – физического, должностного или юридического лица.

Непредоставление налоговым органам отчёта о закрытии, открытии валютного счёта чревато штрафом до 1 000 000 рублей.

Такое правонарушение, как нарушение правил перемещения валюты в виде невозвращения из-за границы, является преступлением, предусмотренным ст. 193 УК РФ. Оно наказывается штрафом до 1 000 000 рублей или лишением свободы до 5-и лет.

Контролем за операциями в валюте занимается Банк России, налоговые и таможенные органы. Информация в эти структуры направляется банками – агентами валютного контроля. Поскольку на банки возложена эта обязанность, они вправе запрашивать у клиентов сведения и документы, связанные с внешнеэкономическими сделками. Сведения о паспортах сделок также передаются в Центробанк России.

В интересах самого клиента, чтобы выбранный им банк придерживался строгих стандартов контроля. Отказав в проведении операции либо сделки ввиду допущенных клиентом ошибок, банк убережёт его от серьёзных санкций.

Видео (кликните для воспроизведения).

Поскольку валютные нарушения чреваты такими серьёзными финансовыми санкциями, выбор банка, обслуживающего валютные операции, должен быть очень ответственным шагом. Следует выбирать банки с проверенной репутацией, хорошо себя зарекомендовавшие по отзывам клиентов именно в работе с внешнеторговыми сделками.

Источники

Комиссия за валютный контроль втб
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here