Расчет налогового вычета на лечение калькулятор

Примеры расчета вычета

Ниже мы приведем примеры расчета социального налогового вычета на лечение в разных ситуациях.

Налоговый вычет – это сумма, на которую уменьшается налоговая база. Вы можете вернуть себе 13% от суммы налогового вычета.

Пример 1: Оплата собственного лечения

Условия получения вычета:
В 2019 году Сидоров С.С. прошел курс лечения в больнице стоимостью 60 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2019 году Сидоров С.С. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс. рублей НДФЛ за год.

Расчет вычета:
Сумма вычета за лечение составит 60 тыс. рублей (т. е. вернуть можно 60 тыс. руб. * 13% = 7 800 рублей). Так как Сидоров С.С. заплатил НДФЛ на сумму более 7 800 рублей, и сумма налогового вычета меньше максимальной (120 тыс. рублей), то в 2020 году он сможет получить вычет в полном объеме (7 800 рублей).

Документы необходимые для оформления налогового вычета на лечение

Для оформления налогового вычета Вам в первую очередь потребуются:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие Ваши расходы;
  • документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

Ознакомиться с полным списком документов Вы можете здесь: Документы для налогового вычета на лечение.

Пример 3: Вычет за лечение вместе с другими социальными вычетами

Условия получения вычета:
В 2019 году Попов А.А. оплатил свое обучение в вузе в размере 100 тыс. рублей и лечение зубов в размере 50 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2019 году Попов А.А. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс. рублей НДФЛ за год.

Расчет вычета:
Несмотря на то, что Попов А.А. затратил 150 тыс. на собственное обучение и лечение, сумма социальных налоговых вычетов за год не может превысить 120 тыс. рублей. Поэтому вернуть Попов А.А. сможет максимум 120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей.
Так как Попов А.А. заплатил более 15 600 рублей подоходного налога, то в 2020 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Воспользоваться социальным налоговым вычетом на лечение и вернуть себе часть расходов можно в следующих случаях:

  1. Вы можете получить налоговый вычет при оплате медицинских услуг, если:
    • оплатили услуги по собственному лечению или лечению ближайших родственников (супруг, родители, дети до 18 лет), предоставленные медицинскими учреждениями России;
    • оплаченные услуги входят в специальный перечень медицинских услуг, по которым предоставляется вычет. Перечень услуг определен в Постановлении Правительства РФ от 19.03.2001 N 201.
    • лечение проводилось в медицинском учреждении, имеющем лицензию на осуществление медицинской деятельности;
  2. Вы можете получить налоговый вычет при оплате медикаментов, если:
    • оплатили за счет собственных средств медикаменты для себя или ближайших родственников (супруг, родители, дети до 18 лет), назначенные лечащим врачом.
  3. Вы можете получить налоговый вычет при оплате добровольного медицинского страхования, если:
    • заплатили страховые взносы по договору добровольного медицинского страхования или страхования ближайших родственников (супруг, родители, дети до 18 лет);
    • договор страхования предусматривает только оплату услуг по лечению;
    • страховая организация, с которой заключен договор добровольного страхования, имеет лицензию на ведение соответствующего вида деятельности.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Расчет налогового вычета при покупке квартиры (ИЖС):

Размер налогового вычета на лечение

Размер налогового вычета за лечение рассчитывается за календарный год и определяется следующими факторами:

  1. Вы не можете вернуть больше денег, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты).
  2. Вы можете вернуть до 13% от стоимости оплаченного лечения/медикаментов, но не более 15 600 рублей. Это связано с ограничением на максимальную сумму вычета в 120 тыс. рублей (120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей)
    Ограничение в 15 600 рублей относится не только к вычету на лечение, а ко всем социальным вычетам. Сумма всех социальных вычетов (обучение, лечение, пенсионные взносы) не должна превышать 120 тыс. рублей. Вернуть Вы можете максимум 15 600 рублей за все вычеты).
  3. Есть определенный список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не распространяется. Вы можете получить налоговый вычет и вернуть 13% расходов с полной стоимости таких услуг в дополнении ко всем остальным социальным вычетам. Полный список дорогостоящих услуг определен в Постановлении Правительства РФ от 19.03.2001 N 201. Вы можете ознакомиться с ним здесь: Перечень дорогостоящих видов лечения

Пример: В 2019 году Иванов А.А. прошел курс лечения зубов стоимостью 140 тыс. рублей и платную операцию, относящуюся к дорогостоящему лечению, стоимостью 200 тыс. рублей. При этом за 2019 год он заработал 500 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 62 тыс. рублей. Так как лечение зубов не относится к дорогостоящему лечению, то максимальная сумма налогового вычета по нему составляет 120 тыс. рублей (что меньше 140 тыс. рублей). Так как операция Иванова А.А. относится к дорогостоящим видам лечения, то ограничений на налоговый вычет по ней нет. Итого в 2020 году за 2019 год Иванов А.А. сможет себе вернуть (120 тыс. руб. + 200 тыс. руб.) * 13% = 41 600 рублей. Так Иванов А.А. заплатил налогов больше, чем 41 600 рублей, он сможет вернуть всю сумму целиком.

Читайте так же:  Валютный контроль судебная практика

Дополнительные и более сложные примеры расчета налогового вычета на лечение Вы можете найти здесь: Примеры расчета налогового вычета на лечение

Список медицинских услуг, по которым предоставляется налоговый вычет

Согласно Постановлению Правительства РФ №201 от 19 марта 2001 года следующие медицинские услуги могут учитываться в налоговом вычете:

  1. Услуги по диагностике и лечению при оказании населению скорой медицинской помощи.
  2. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению амбулаторно-поликлинической медицинской помощи (в том числе в дневных стационарах и врачами общей (семейной) практики), включая проведение медицинской экспертизы.
  3. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению стационарной медицинской помощи (в том числе в дневных стационарах), включая проведение медицинской экспертизы.
  4. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению медицинской помощи в санаторно-курортных учреждениях.
  5. Услуги по санитарному просвещению, оказываемые населению.

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

  • Год покупки имущества (выбрать из списка).
  • Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
  • Стоимость имущества.
  • Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Расчет налогового вычета за обучение:

Список дорогостоящих видов лечения, по которым предоставляется налоговый вычет

Согласно Постановлению Правительства РФ №201 от 19 марта 2001 года следующие медицинские услуги являются дорогостоящими и учитываются в налоговом вычете в полном объеме (без ограничения в 120 тыс. рублей):

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Калькулятор налоговых вычетов

Внесите, пожалуйста, ниже данные (округленные до рублей) для расчета ориентировочной суммы денежных средств, которые вы можете вернуть через налоговую инспекцию.

Если каких-то из приведенных ниже расходов у Вас не было, то оставьте данное поле пустым.

  • 1. Вы приобретаете услугу по оформлению налогового вычета «под ключ» на нашем сайте.
  • 2. Вы получаете консультацию удобным для Вас способом: по телефону
    8 (800) 500 35 68 (звонок по РФ бесплатный) или через Личный кабинет на сайте, и узнаете точный список документов, который необходим для составления декларации 3-НДФЛ.
  • 3. Мы заполним за Вас декларацию 3-НДФЛ и заявление на возврат ранее уплаченного налога.
  • 4. После подписания Вами документов и направления их нам через Личный кабинет, мы подготовим и передадим полностью собранный комплект в соответствующую территориальную ИФНС по установленному порядку подачи документации.
  • 5. После прохождения камеральной проверки Вы получите
    денежные средства на Ваш расчетный счет.

Услуга по оформлению налогового вычета включает правовое сопровождение клиента в рамках камеральной проверки, подготовку претензий в вышестоящие органы при затягивании сроков или при неправомерных действиях со стороны сотрудников налоговой инспекции.

Сумма налога к возврату рассчитывается по текущему законодательству и является примерной. Для получения точной суммы возврата обращайтесь к нашим налоговым юристам.

  • 1. Вы приобретаете услугу по оформлению налогового вычета «под ключ» на нашем сайте.
  • 2. Вы получаете консультацию удобным для Вас способом: по телефону
    8 (800) 500 35 68 (звонок по РФ бесплатный) или через Личный кабинет на сайте, и узнаете точный список документов, который необходим для составления декларации 3-НДФЛ.
  • 3. Мы заполним за Вас декларацию 3-НДФЛ и заявление на возврат ранее уплаченного налога.
  • 4. После подписания Вами документов и направления их нам через Личный кабинет, мы подготовим и передадим полностью собранный комплект в соответствующую территориальную ИФНС по установленному порядку подачи документации.
  • 5. После прохождения камеральной проверки Вы получите
    денежные средства на Ваш расчетный счет.

Услуга по оформлению налогового вычета включает правовое сопровождение клиента в рамках камеральной проверки, подготовку претензий в вышестоящие органы при затягивании сроков или при неправомерных действиях со стороны сотрудников налоговой инспекции.

Калькулятор налоговых вычетов

Выберите, пожалуйста, год и внесите Ваши доходы и расходы (округленные до рублей) за этот год. Калькулятор рассчитает примерные цифры, основываясь на допущениях. Калькулятор рассчитает итоговую сумму налога к возврату (а не сумму налогового вычета, на которую уменьшается налоговая база). Все итоговые поля рассчитывают результат для данного, выбранного года, кроме последнего поля (внизу) «Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год».

1) Если Вы уже использовали часть вычета по жилью, вводите не общую стоимость и сумму процентов, а значения за вычетом уже предоставленного в прошлых периодах вычета. Если у Вас, кроме жилья, есть вычеты по обучению или лечению, сначала будут рассчитаны вычеты по лечению и обучению, а вычеты по жилью будут рассчитаны как перенесенные на следующий год. По жилью, оформленному до 2014 года, вычет по процентам по ипотеке предоставляется без ограничения, а по жилью, оформленному начиная с 2014 года (включая 2014 год), лимит налога к возврату по процентам по ипотеке составляет 390 000 рублей.
2) Существует лимит налоговых вычетов по лечению (за исключением дорогостоящего) и своему обучению вместе. Поэтому, если у Вас есть и тот и другой вычет, калькулятор рассчитает их с учетом лимитов по каждому вычету и общего лимита.

Читайте так же:  Возврат госпошлины при отказе в обеспечительных мерах

Налоговые вычеты на лечение

Налоговый вычет на лечение — это возможность, предоставленная НК (Налоговым кодексом) РФ, вернуть часть денежных средств, потраченных на лечение, включая страховые взносы по договорам добровольного личного страхования.

Вы можете заполнить декларацию онлайн для получения вычета по расходам за лечение.

Кто может получить вычет за лечение

Налоговый вычет на лечение может получить физлицо, оплатившее:

  • медицинские услуги на собственное лечение;
  • медицинские услуги на лечение супруга(и), родителей, детей (в т. ч. усыновленным), подопечным в возрасте до 18 лет;
  • медикаменты, которые назначены налогоплательщику, супругу(е), родителям, детям (в т. ч. усыновленным), подопечным в возрасте до 18 лет;
  • страховые взносы по договорам добровольного личного страхования самого физлица, супруга(и), родителей, детей (в т. ч. усыновленных) в возрасте до 18 лет, подопечных в возрасте до 18 лет.
    Вычет предоставляется по таким договорам только в части оплаты медицинских услуг в российских медучреждениях.

Медицинское учреждение должно иметь соответствующую лицензию.

Перечень медицинских услуг, дорогостоящих видов лечения и лекарственных средств, при оплате которых можно получить вычет, утвержден Постановлением Правительства РФ N 201 от 19.03.2001 г.
Если налогоплательщик оплатил какие-либо медицинские услуги или стоимость лекарственных средств, которые не поименованы в указанном выше перечне, такие расходы к вычету принять нельзя. Лекарственные средства в данном перечне имеют международные названия, поэтому, допускаются разновидности в их торговом наименовании.

На сайте Вы можете заполнить декларацию 3-ндфл онлайн на налоговый вычет по расходам за лечение и отправить ее на проверку нашему специалисту.

Оплату за лечение может осуществлять работодатель на основании заявления работника. При этом, вычет возможен только в том случае, если работник компенсирует эти расходы.

Нередко встречаются ситуации, когда оплату за лечение налогоплательщика вносит третье лицо, не являющееся супругом, родителем, ребенком или подопечным. В таком случае, для получения вычета необходимо оформить доверенность на внесение оплаты за налогоплательщика третьим лицом. Доверенность не требует нотариального заверения, но некоторые налоговые органы с этим не согласны и требуют нотариально-заверенную доверенность.

Когда и как может быть получен вычет за лечение

Вычет на лечение (в том числе возврат налога за лечение зубов) можно получить только за тот период, в котором была произведена оплата. Например, если налогоплательщик фактически осуществил расходы на лечение в 2015 году, тогда только за 2015 год он имеет право на получение вычета.

Пример 2:

Петров П.П. заплатил за лечение 50 000 рублей в 2015 году. Согласно справки 2-НДФЛ, работодатель перечислил 5 200 рублей налога в бюджет.
Петров П.П. имеет право вернуть за 2015 год 6 500 рублей (50 000*13% = 6 500, но не более перечисленной суммы налогов 5 200).
Неиспользованный остаток 1 300 рублей (6 500 – 5 200 = 1 300) сгорает и не переносится на следующий год.


Налоговый вычет на лечение может быть получен по окончании года, в котором были расходы на лечение, через налоговую инспекцию или, с 2016 года – до окончания года, через работодателя.

Для того, чтобы получить вычет у налогового органа, необходимо заполнить и подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, а также приложить необходимые документы, подтверждающие понесенные расходы.
В 2017 году можно подать налоговые декларации за 2014, 2015 и 2016 года в любое время для получения налоговых вычетов.

Для того, чтобы получать налоговый вычет у своего работодателя, необходимо:

  • обратиться в налоговую инспекцию с письменным заявлением и документами, подтверждающими право на вычет (в том числе приложить справку 2-НДФЛ, полученную от работодателя). На основании представленных документов, налоговая инспекция выдаст соответствующее Уведомление для работодателя;
  • обратиться к работодателю с письменным заявлением и Уведомлением, полученным от налоговой инспекции.

Таким образом, получая вычет у работодателя, зарплата физлица увеличится на 13 % в месяц за счет того, что ежемесячный подоходный налог удерживаться не будет.

В каком размере может быть получен вычет за лечение

Размер вычета на лечение определяется в зависимости от того, является ли лечение дорогостоящим или нет. Для того, чтобы это узнать, необходимо в медицинском учреждении, в котором Вы проходили лечение, у своего лечащего врача запросить так называемую «Справку об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы РФ».
В справке есть коды:
Код услуги 1 — лечение, не являющееся дорогостоящим;
Код услуги 2 — дорогостоящее лечение.

В соответствии со статьей 219 Налогового кодекса РФ, существуют определенные ограничения, в пределах которых может быть получен вычет:

  1. При расходах на лечение, которое не является дорогостоящим, максимальный размер вычета составляет 120 000.
    Это означает, что можно вернуть не более 15 600 рублей (120 000*13% = 15 600 рублей) за год.
  2. При расходах на дорогостоящее лечение, максимальный размер вычета – не ограничен.
    Другими словами, к вычету можно принять всю сумму фактически понесенных расходов.


Увеличение социального вычета на лечение в ближайшее время не планируется (письмо Минфина России от 2 августа 2018 г. N 03-04-05/54515):

увеличение предельного размера социального налогового вычета по налогу на доходы физических лиц, в том числе для лиц предпенсионного и пенсионного возраста, продолжающих трудовую деятельность, повлечет соответствующий рост выпадающих доходов региональных, муниципальных (городских) бюджетов бюджетной системы Российской Федерации в связи с необходимостью возврата налога на доходы физических лиц.

Важно иметь в виду, что в первом случае, ограничение по расходам в размере 120 000 рублей является общим для следующих видов социальных налоговых вычетов:

Это означает, что, если у Вас были любые из вышеперечисленных расходов, тогда Вы имеете право самостоятельно выбрать, какие расходы и в какой части принять к вычету (но не более 120 000 рублей расходов за один год). Следовательно, по вышеуказанным расходам можно вернуть не более 15 600 рублей за один год (120 000*13% = 15 600).

Читайте так же:  Плановый финансовый контроль

Пример 1:

В 2015 году у Иванова И.И. были расходы:
— расходы на собственное обучение составили 70 000 рублей;
— расходы на лечение (не дорогостоящее) – 60 000 рублей;
— расходы на негосударственное пенсионное обеспечение – 35 000 рублей;
— расходы на дорогостоящее лечение – 50 000 рублей.

Иванов И.И. имеет право претендовать на следующую сумму к возврату:
расходы на собственное обучение, на лечение (не дорогостоящее) и на негосударственное пенсионное обеспечение составили 165 000 рублей (к вычету можно принять только 120 000);
расходы на дорогостоящее лечение составили 50 000 рублей (принять к вычету можно без ограничений).

Итого: (120 000 + 50 000)*13% = 22 100 рублей. Это потенциальная сумма к возврату.


Существует еще одно очень важное ограничение:

в любом случае, вернуть можно не более, чем было заплачено подоходного налога (НДФЛ) за тот год, за который Вы претендуете на получение вычетов.

Узнать о сумме налога, который был удержан и перечислен в бюджет можно из справки 2-НДФЛ, полученной от налогового агента (своего работодателя).

Видео (кликните для воспроизведения).

Допустим, в вышеприведенном примере, заработная плата за 2015 год согласно справки 2-НДФЛ у Иванова И.И. составила 155 000 рублей. Работодатель удержал и перечислил в бюджет 20 150 (155 000*13 % = 20 150).

Таким образом, несмотря на то, что Иванов И.И. претендует на возврат из налоговой 22 100 рублей, он сможет вернуть не более 20 150 рублей. При этом, остаток 1 950 рублей (22 100 – 20 150 = 1 950) сгорает и не переносится на следующие год.

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

  • квартиры
  • дачи
  • земельного участка
  • материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Виды налоговых вычетов

Имущественный при покупке квартиры или новом строительстве предоставляется в отношении расходов по приобретению и строительству жилой недвижимости. В состав данной льготы могут быть включены также затраты на ремонт и отделку жилья и оплату процентов по ипотеке (если жилье куплено в кредит). С 2008 года максимальный размер вычета составляет 2 000 000 руб.

Социальный вычет по расходам на лечение предполагает возврат средств, истраченных на медицинские услуги и покупку лекарств, а также на добровольное страхование жизни. Размер вычета за обычное лечение не должен превышать 120 000 руб., при этом в данную сумму включается вычет за собственное обучение. Затраты на дорогостоящее лечение принимаются в полном размере. Если в справке об оказании услуг указан код «1» лечение было обычным, если «2» – дорогостоящим.

Социальный вычет за обучение предоставляет возможность возмещения средств, истраченных как на собственное образование, так и на обучение детей, братьев и сестер. Размер вычета за свое обучение, а также обучение братьев сестер принимается в сумме не более 120 000 руб. с учетом расходов на лечение (если они имелись в году, за который заявляется вычет). Размер вычета за обучение детей составляет по 50 000 руб. на каждого ребенка.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры – льгота от государства, согласно которой можно вернуть 13% от стоимости имущества. Процедура возврата доступна после подачи документов в ФНС. Перед обращением можно самостоятельно рассчитать возврат через калькулятор.

Пример 4: Вычет за дорогостоящее лечение

Условия получения вычета:
В 2019 году Попов А.А. оплатил сложную операцию на желудке в российской клинике стоимостью 400 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2019 году Попов А.А. зарабатывал 30 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 46 тыс. рублей НДФЛ за год.

Расчет вычета:
Согласно Постановлению Правительства «Хирургическое лечение осложненных форм болезней органов пищеварения» относится к дорогостоящим медицинским услугам, на которые не распространяется ограничение налогового вычета в 120 тысяч рублей.
Поэтому Попов А.А. может получить налоговый вычет в полном размере и вернуть себе 400 тыс. руб. * 13% = 52 тыс. руб. Но в 2019 году Попов А.А. заплатил подоходный налог только в размере 46 тыс. рублей, поэтому в 2020 году он сможет вернуть только эту сумму (46 тыс. рублей). Остаток налогового вычета будет потерян и НЕ перенесется на следующий год.

Процесс получения вычета на лечение

Процесс получения вычета на лечение состоит из сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения налогового вычета за лечение.

Читайте так же:  Как напечатать платежное поручение в налоговую

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом. Мы заполним для Вас декларацию 3-НДФЛ, подскажем, какие еще понадобятся документы на вычет, а также дадим подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. Или же отправим Ваши документы самостоятельно, без Вашего участия. В случае возникновения любых вопросов при работе с сервисом налоговые эксперты с удовольствием Вас проконсультируют.

Документы, необходимые для получения вычета за лечение

Конкретный перечень документов для получения налогового вычета Налоговым Кодексом РФ не определен. Но существуют некоторые разъяснения контролирующих органов относительно того, какие подтверждающие документы могут потребоваться:

Документы, которые необходимо
предоставить в налоговую инспекцию,
подтверждающие
расходы на
медицинские услуги (в том
числе
на дорогостоящее лечение)

Документы, которые необходимо
предоставить
в налоговую инспекцию,
подтверждающие
расходы на
лекарственные препараты
Копия договора на оказание медицинских услуг (если такой договор был заключен)
Налоговая инспекция может запросить оригинал Если медуслуги или лекарства были оплачены физлицом для супруга, тогда подается
копия документа, подтверждающая заключение брака
(например, свидетельство о браке)
Налоговая инспекция может запросить оригинал Оригинал рецепта по форме «N 107-1/у»,
выписанный лечащим врачем Копии документов, подтверждающих
оплату медикаментов (кассовые, товарные
чеки, бланки строгой отчетности, квитанции
к ПКО*, чеки ККТ**, банковские выписки)
Налоговая инспекция может запросить
оригинал http://ndflservice.ru/nalogovyie-vyichetyi/nalogovyie-vyichetyi-na-lechenie

Рассчитать налоговый вычет

Калькулятор позволяет рассчитать сумму налогового вычета за год: имущественный вычет при покупке квартиры, ипотека, социальный вычет на лечение, налоговый вычет за обучение ребенка, свое обучение.

Заказать оформление 3-НДФЛ

Отзывы

Огромное спасибо Ольге за оперативную и профессиональную работу. Обращаюсь не первый раз . Всегда довольна. Советовала всем друзьям и сотрудникам.

Хочу отметить быстроту, качество и профессионализм специалистов, которые не первый год оформляют мне справки. Советую всем своим знакомым только вас. И ещё не один год буду обращаться за услугой только к вам. Спасибо большое.

Я пенсионер и впервые обратился в Вашу фирму по оформлению вычета на проценты от ипотечного кредита.При этом получил грамотную консультацию а затем очень оперативную помощь в составлении декларации и заявления на вычет.Цена правда меня не устраивала , но после нескольких неудачных попыток самому правильно оформить 3НДФЛ я согласился с Вами и остался очень доволен. Спасибо!

Расчет суммы налогового вычета

При покупке квартиры (ИЖС)

За лечение (покупку лекарств)

Расчет налогового вычета на лечение:

Готовое жилье (ИЖС)

Калькулятор налогового вычета позволит быстро и бесплатно рассчитать сумму вычета при покупке квартиры, по расходам за лечение (в том числе и дорогостоящее) и обучение.

Если при заполнении полей калькулятора у вас возникли вопросы или требуется более детальный расчет – напишите нам в онлайн-чат или по адресу [email protected] Мы постараемся помочь вам!

Пример 2: Оплата собственного лечения на сумму более 120 тыс. рублей

Условия получения вычета:
В 2019 году Зубков В.В. оплатил курс своего лечения в больнице на сумму 100 тыс. рублей. Также Зубков В.В. по рецепту врача купил медикаменты на сумму 50 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2019 году Зубков В.В. зарабатывал 50 тыс. рублей в месяц и в сумме заплатил 78 тыс. рублей НДФЛ за год.

Расчет вычета:
Хотя Зубков В.В. потратил на свое лечение 150 тыс. рублей (100 на лечение и 50 на медикаменты), максимально допустимая сумма вычета за год составляет 120 тыс. рублей, поэтому вернуть Зубков сможет максимум 120 тыс. руб. * 13% = 15 600 рублей.
Так как Зубков В.В. заплатил более 15 600 рублей НДФЛ, то в 2020 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?

Вы можете вернуть деньги за лечение/медикаменты только за те годы, когда Вы непосредственно производили оплату. При этом подать декларацию и вернуть деньги можно лишь в году, следующем за годом оплаты. То есть, если Вы оплатили лечение в 2019 году, то вернуть деньги сможете только в 2020.

Если Вы не оформили вычет сразу, то можете сделать это позже, но вернуть налог можете не более чем за три последних года. Например, в 2020 году Вы можете оформить налоговый вычет только за 2017, 2018 и 2019 годы.

Вся процедура получения вычета обычно занимает от двух до четырех месяцев. Большую часть времени занимает проверка документов налоговой инспекцией.

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Проверить право на получение вычета

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

  • Является гражданином РФ
  • Приобрел имущество на территории России
  • Выступил покупателем и плательщиков за имущество
  • Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
  • Является собственником имущества (допустимо долевое владение)

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.). Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г. Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

  • Паспорт налогоплательщика
  • Свидетельство о праве собственности
  • Договор купли-продажи
  • Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
  • Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
  • Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)
Читайте так же:  Финансовый контроль осуществляемый федеральной налоговой службой

Если квартира приобретена в кредит:

  • Кредитный договор
  • Лицензия банка
  • Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

  • Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
  • У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Что такое налоговый вычет на лечение?

Согласно законодательству РФ (ст. 219 НК РФ), при оплате лечения или медикаментов Вы можете рассчитывать на налоговый вычет и вернуть часть затраченных на лечение денег.

Налоговый вычет — это часть дохода, которая не облагается налогом. Поэтому Вы и можете вернуть себе уплаченный налог с расходов, понесенных на лечение. Если Вы официально работаете и платите подоходный налог, оплатили свое лечение или лечение своих родственников, Вы можете вернуть себе часть денег в размере до 13% от стоимости лечения.

Пример 5: Вычет на лечение ребенка

Условия получения вычета:
В 2019 году Сидоров А.А. оплатил лечение своего 12-летнего сына в платной больнице стоимостью 100 тыс. рублей.

Доходы и уплаченный подоходный налог:
В 2019 году Сидоров А.А. зарабатывал 30 тыс. рублей в месяц, и в сумме заплатил 46 тыс. рублей НДФЛ за год.

Расчет вычета:
Так как возраст ребенка менее 18 лет, Сидоров А.А. может получить налоговый вычет за оплату его лечения. Вернуть Сидоров А.А. сможет 100 тыс. руб. * 13% = 13 000 рублей.
Так как Сидоров А.А. заплатил более 13 000 рублей НДФЛ за год, то в 2020 году он сможет вернуть эту сумму в полном объеме.

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 3%
от суммы вычета

Калькулятор налоговых вычетов

Выберите, пожалуйста, год и внесите Ваши доходы и расходы (округленные до рублей) за этот год. Калькулятор рассчитает примерные цифры, основываясь на допущениях. Калькулятор рассчитает итоговую сумму налога к возврату (а не сумму налогового вычета, на которую уменьшается налоговая база). Все итоговые поля рассчитывают результат для данного, выбранного года, кроме последнего поля (внизу) «Всего налогов к возврату, переносимых на следующий год».

1) Если Вы уже использовали часть вычета по жилью, вводите не общую стоимость и сумму процентов, а значения за вычетом уже предоставленного в прошлых периодах вычета. Если у Вас, кроме жилья, есть вычеты по обучению или лечению, сначала будут рассчитаны вычеты по лечению и обучению, а вычеты по жилью будут рассчитаны как перенесенные на следующий год. По жилью, оформленному до 2014 года, вычет по процентам по ипотеке предоставляется без ограничения, а по жилью, оформленному начиная с 2014 года (включая 2014 год), лимит налога к возврату по процентам по ипотеке составляет 390 000 рублей.
2) Существует лимит налоговых вычетов по лечению (за исключением дорогостоящего) и своему обучению вместе. Поэтому, если у Вас есть и тот и другой вычет, калькулятор рассчитает их с учетом лимитов по каждому вычету и общего лимита.

Информация о вычете

Важно знать

Видео (кликните для воспроизведения).

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

  1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
  2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
  3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
  4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Источники

Расчет налогового вычета на лечение калькулятор
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here