Втб ипотека налоговый вычет

Получаем справку о выплаченных процентах банку ВТБ

ВТБ справка об уплаченных процентах

Справка об уплаченных процентах — определенный документ банка установленного образца, который может быть необходим ипотечному заемщику в некоторых ситуациях.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Основная загвоздка — возможность получения данной справки только при личном визите в отделение банка ВТБ. Эта финансовая организация осталась чуть ли не единственной, которая не организовала оформление такого документа в режиме онлайн.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Справка об уплаченных процентах может пригодится вам в нескольких случаях.

Необходимость справки может быть вызвана следующими причинами:

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

  1. Возврат налога на доходы при приобретении недвижимости в ипотеку. Это основная причина оформления справки о выплаченных процентах банку. Далее мы подробно расскажем как вернуть подоходный налог;
  2. Расторжение брака и раздел имущества (в случае, если бывшие супруги имеют кредитные обязательства перед банком);
  3. Компенсация расходов на оплату ипотечного кредита. Яркий пример: ипотека с участием работодателя — РЖД. Организация оплачивает часть ипотечного кредита (например, начисленные проценты), а сотрудник закрывает основной долг;
  4. Рефинансирование или реструктуризация кредита. Некоторые банки запрашивают данную справку у клиентов, которые желают воспользоваться услугой рефинансирования.

Справка выдается непосредственно заемщику, либо одному из заемщиков (если по кредитным обязательствам их было несколько).

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Справка имеет установленную форму и содержит обязательную информацию о заемщике, а так же его платежах:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  1. Личная информация: ФИО, паспортные данные;
  2. Индивидуальный номер кредитного договора;
  3. Реквизиты кредитора (банка);
  4. График и суммы погашения;
  5. Сумма выплаченных процентов за определенный период, а так же сумма основного долга. Каждая сумма указывается отдельно;
  6. Остаток задолженности на текущий период (если ипотечный кредит не был закрыт полностью).

Образец справки об уплаченных банку процентах.

Обратите внимание, что справка должна быть визирована специалистом банка, который данную справку составил. Проверьте наличие подписи, даты, а так же печати финансовой организации.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Заказать справку о выплаченных процентах ВТБ

При личном посещении офиса банка ВТБ, специалисты подробно проконсультируют вас о выборе правильного способа подачи заявления, а так же оформления необходимого пакета документов.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Мы решили сэкономить ваше время и рассказать об актуальных условиях получения справки о выплаченных процентах в банке ВТБ.

p, blockquote 8,0,1,0,0 —>

В соответствии с законодательством РФ, каждый гражданин, оформивший ипотечный кредит, имеет право на получение имущественного налогового вычета.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Используя это право, вы можете вернуть себе определенную сумму уже уплаченного налога на доходы физических лиц или не уплачивать в будущем ту сумму, которую ежемесячно удерживают из вашей заработной платы. Ставка составляет 13%.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Справка позволяет вернуть уплаченный имущественный налог с вашего дохода.

Вернуть имущественный налог можно не только при ипотечном кредите, но и при обычной покупке жилья. В таком случае максимальная сумма приобретения составит 2 миллиона рублей (и размер налога к возврату — до 260000 рублей).

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

В случае ипотечного кредита максимальная сумма повышается до 3 миллионов рублей, а сумма к возврату до 390000 рублей.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Ваше право на налоговый вычет возникает в том году, в котором было получено свидетельство о праве собственности.

Предусмотрено два способа получения налогового вычета:

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

По окончанию календарного года при обращении в налоговую инспекцию.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  1. Заполните налоговую декларацию формы 3-НДФЛ. Сделать это можно с помощью специальных программ, либо официального сервиса от налоговой службы РФ;
  2. По месту работы вам необходимо получить справку 2-НДФЛ. Запросить ее можно у главного бухгалтера вашего предприятия;
  3. Подготовьте копии документах о праве собственности на жилье (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации). В случае ипотеки: кредитный договор, график погашения;
  4. Соберите платежные документы. Для ипотечных заемщиков: справка об уплаченных процентов за прошедший год* Для тех, кто приобретал жилье за свои средства: расписки, банковские выписки о переводе денежных средств в пользу продавца и так далее.

*Выдается банком ВТБ в день обращения и не предусматривает комиссию за оформление.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Если вы приобретаете жилье вместе с супругом/супругой, необходимо предоставить дополнительно: копию свидетельства о браке, письменное заявление о распределении имущественного налогового вычета между вами.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

Специалисты банка рекомендуют обращаться в налоговый орган по месту вашего жительства для уточнения полного перечня документов. Индивидуальные ситуации могут потребовать дополнительных данных.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Налоговый орган рассматривает ваш пакет документов и заявление в течении 30 рабочих дней. Если будет вынесено положительное решение, срок ожидания денежных средств будет составлять 1 календарный месяц. Сумма будет зачислена по реквизитам счета, которые вы указали при оформлении процедуры.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Имущественный налоговый вычет может быть применен к любой недвижимости, приобретаемой по программам банка ВТБ: вторичное жилье, новостройки, «Победа над формальностями» и так далее.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Налоговый вычет по ипотеке ВТБ

Второй способ не предусматривает прямого зачисления вычета на ваш личный счет, а освобождает вас от дальнейшей уплаты налогов в размере 13% дохода до конца года.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Второй способ позволяет освободить себя от уплаты 13% с заработной платы до конца года.

Пошаговые действия для оформления:

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

  1. Подготовьте копии документов о праве на недвижимости (п.3. Первого способа);
  2. Копии платежных документов (п.4. Первого способа);
  3. Посетите налоговую инспекцию и напишите заявление на получение уведомления о праве на имущественный налоговый вычет. Приложите копии документов;
  4. Налоговая в течении 30 дней рассмотрит ваше заявление, после чего вынесет соответствующее решение. Если оно будет положительное, вы получите документ, который необходимо передать работодателю;
  5. Работодатель, на основании полученного документа, не будет удерживать НДФЛ из вашей заработной платы.

Обращаясь в налоговый орган с пакетом документов, не забудьте иметь при себе оригиналы. Специалист может затребовать их для проверки.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Если вы не использовали остатки налогового вычета в текущем году, то сумма переносится на следующий год и так далее до тех пор, пока не будет полностью использована.

Специалисты советуют подавать заявление и получать сумму налогового вычета сразу на свой личный счет. Этот вариант является наиболее простым и не требует привлечение работодателя.

p, blockquote 25,0,0,1,0 —>

Предусмотрены и некоторые исключения, не позволяющие получить имущественный налоговый вычет:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • Оплата или приобретение жилья за счет средств работодателя, средств материнского капитала, а так же за счет средств государственного бюджета;
  • Сделка, которая была совершена между взаимозависимыми людьми: родственники, супруги, детьми, опекунами и так далее.
Читайте так же:  Налоговая декларация 3 ндфл

Стоимость изготовления справки в ВТБ

Как мы уже озвучили ранее, стоимость изготовления справки за один (прошедший) календарный год — 0 рублей. Специалисты подготавливают данную справку в течении дня.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Если вы полностью закрыли ипотечный кредит и решили обратиться за имущественным налоговым вычетом, то справка будет оформляться гораздо дольше.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Справка может изготовлена бесплатно при условии ожидания.

Сумма может отличаться для различных регионов РФ, а так же напрямую зависит от срочности ее изготовления:

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

  • Вы можете получить справку через 14 рабочих дней абсолютно бесплатно и в любом регионе;
  • Получение справки в течении 3 рабочих дней — 500 рублей (для регионов) и 1000 рублей для Москвы и области;
  • Срочное оформление справки до 4 часов — 750 рублей (для регионов) и 1250-1300 рублей для Москвы и области.

Помните, что на законодательном уровне четко обозначено, что любой клиент банка может получить полную информацию о своем кредите абсолютно бесплатно. Существует лишь одна загвоздка — сроки не регламентированы, что дает банку дополнительное преимущество.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Желаете справку в короткие сроки — платите.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

Справка о выплаченных процентах — документ, который несет в себе информацию финансового характера: график платежей, суммы, размер покрытия основного долга, а так же начисленных процентов.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Документ может быть использован в нескольких случаях и является подтверждением оплаты ваших финансовых обязательств перед банком ВТБ.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —> p, blockquote 34,0,0,0,1 —>

Возврат налогов с помощью ВТБ: как вернуть налоги через ВТБ – подробная инструкция

В банке ВТБ 24 работает сервис возврата налогов, с помощью которого можно получить налоговый вычет по НДФЛ. Вернуть налоги через ВТБ можно при соблюдении ряда условий. Стоит подробнее рассмотреть это банковское предложение.

Калькулятор возврата налога

Вдобавок к этой странице Вы можете при помощи нашего ипотечного калькулятора посчитать размер выплат по ипотеке и размер налогов, которые Вы сможете вернуть. Наш ипотечный калькулятор, в отличие от многих других, считает в том числе и налоги к возврату по ипотеке, включая расшифровку возвращенных налогов по годам. Наш калькулятор в разделе «Покупка жилья» / «Калькулятор».

Калькуляторы, которые можно скачать

Калькуляторы помогут Вам рассчитать возврат налогов по стоимости жилья и ипотеке. Вы можете скачать их по ссылкам выше.

Как получить максимальный вычет быстро и просто?

Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать — отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

Как подсчитать вычет и налог к возврату

Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удержали налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от суммы вычета, то есть то, что было заплачено в виде налогов. Сумма вычета может составить всю сумму фактически выплаченных процентов, но не более 3 млн рублей — лимита вычета. Сумма налога к возврату может составить до 13% от фактически выплаченных процентов. Если Вы заплатили банку процентов, например, на 100 рублей, Вы можете вернуть 13 рублей.

При этом, Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, Вы заплатили за 2012 год 100 рублей процентов по кредиту. 13% от 100 рублей — это 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили (или работодатель с Вас удержал) за 2012 год 13 рублей налогов на доходы. Если за 2012 год Вы заплатили налогов только 10 рублей, Вы сможете по итогам 2012 года вернуть 10 рублей. 3 рубля перейдут на следующие годы. Вычет по процентам по ипотеке, в отличие от некоторых других вычетов, переносится на будущие годы.

Особенности получения справки в ВТБ

Вторую позицию на рынке кредитования ипотеки занимает ВТБ. Процедура оформления справки о выплаченных процентах по ипотеке в ВТБ такая же, как и в Сбербанке.

На ее подготовку сотрудникам ВТБ понадобится до трех дней. Вместе с подачей заявления на предоставление сведений по выплаченным процентам заемщик должен оплатить комиссию за эту услугу. Согласно действующим тарифам, она составит:

  • для жителей Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей – 2000 рублей;
  • для заемщиков их других регионов Российской Федерации – 1000 рублей.

Если по каким-либо причинам в выплате вычета по процентам клиенту откажут, комиссию за выдачу справки ему не вернут.

Справка составляется на бланке ВТБ.

Банковским заемщикам, выплачивающим ипотеку, нужно использовать все возможные методы, чтобы частично перекрыть свои затраты. В частности, воспользоваться правом на вычет по выплаченным процентам. Ключевым документом для его оформления является справка из банка, которая оформляется в срок от 1 до 3 рабочих дней в зависимости внутренних регламентов учреждения.

Если у вас остались какие-либо вопросы, касающиеся вычета по процентам, их можно задать в онлайн-чате на нашем сайте. Профессиональный ответ вам будет предоставлен в течение нескольких минут.

Будем благодарны за ваши лайки и репост статьи.

Подробнее об оформлении налогового вычета по ипотеке и при покупке квартиры читайте здесь.

Возврат налога по процентам по ипотеке

Возврат налогов: пошаговая инструкция

Для начала нужно посетить сайт vozvrat online ru и зарегистрироваться там. Для этого в верхней части сайта нужно кликнуть на «Войти в личный кабинет», после чего всплывёт окно регистрации.

Обратите внимание!

Далее потребуется прислать ксерокопии основных документов, например, первых страниц паспорта. Полный список можно уточнить у консультанта на горячей линии сервиса по номеру 8-800-500-75-38. Звонок бесплатный для всех регионов России.

Сотрудники самостоятельно подготавливают документы, включая подготовку налоговой декларации. Правильно собранный пакет документов увеличивает шанс вернуть деньги.

Не пропустите!

Налоговый вычет можно получить самостоятельно. Этот процесс осуществляется в 4 шага:

  1. Правильно заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ.
  2. Собрать все необходимые документы.
  3. Подать документы в налоговую инспекцию.
  4. Если потребуется, исправить ошибки в анкете и принести недостающие документы.

Нужно знать!

Как получить в Сбербанке

Более 50% всех кредитов по ипотеке оформляется в Сбербанке. Данное учреждение имеет самую большую клиентскую базу, является участником всех государственных ипотечных программ, предлагает выгодные условия кредитования. Этими факторами и можно объяснить высокий спрос на ипотеку в Сбербанке. Актуальные процентные ставки на ипотеку в 2020 году можно посмотреть здесь.

Декларация 3-НДФЛ в налоговую инспекцию подается вместе со справкой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке.

Порядок получения справки по ипотеке:

  1. Клиент или лицо по доверенности от клиента обращаются в отделение банка.
  2. На приеме у сотрудника подписывается заявление о выдаче справки и предоставляются сопутствующие документы.
  3. Справку можно будет забрать после ее изготовления лично у обслуживающего менеджера.

Важно! Налоговая принимает только подлинные справки с подписью и синей печатью банка. Поэтому получать документ нужно лично – распечатанная копия электронного документа не подойдет.

Право на выплату налогового вычета возникает на следующий год после оформления кредита. Например, ипотека выдана в 2019 году. Подавать документы в налоговую инспекцию заемщику необходимо в 2020 году. Такая процедура повторяется ежегодно, пока не будет выплачен кредит и не выбран лимит вычета (390 тысяч рублей).

Читайте так же:  Штраф за неуплату пени по налогам

Максимальный размер вычета

Не существует ограничений по количеству лет вычета. То есть, если Вы, например, выплачиваете ипотечный кредит в течение 20 лет, Вы все 20 лет можете возвращать налоги, по мере того как проценты из запланированных превращаются в выплаченные. Максимальный размер возврата налога при покупке недвижимости составляет 260 000 рублей, но возврат процентов по ипотечному кредиту делается сверх этого лимита. Максимальный размер возврата налога по ипотечному кредиту составляет 390 000 рублей

Простое видео в нашей видеошколе

Вдобавок к этой странице Вы можете посмотреть простой видеоролик, который поможет Вам разобраться в том, как вернуть деньги при покупке жилья, в разделе «Полезное», на странице «Видеошкола».

Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

Если Вы хотите получить вычет по процентам, уплаченным в 2018 году, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

Можно ли получить налоговый вычет по процентам по ипотеке, кто имеет такое право и какова максимальная сумма?

При фиксировании кредитного договора ипотеки россияне имеют шанс получить обратно часть затраченных сбережений в двух видах: возврат по основному долгу и по процентам (переплате). Порой второй вид выплат становится прибыльнее по ряду причин. Как получить желанный возврат, расскажем в этой статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

Какие документы понадобятся

Видео (кликните для воспроизведения).

Справка о выплаченных процентах по ипотеке выдается только заемщику или его доверенному лицу. Для этого необходимо обратиться в отделение Сбербанка и предоставить следующие документы:

  1. Заявление на предоставление справки.
  2. Паспорт заемщика.
  3. Кредитный договор.
  4. Доверенность от заемщика, если документы подает представитель.

Бланк заявления на выдачу справки выдаст менеджер в ходе приема. В тексте указывают:

  • персональные данные заемщика по ипотеке;
  • номер кредитного договора и дату его подписания;
  • суть запроса;
  • период погашения процентов (например, с 01.01.20 по 31.12.20).

Заявление заверяется подписью физического лица и передается в работу сотруднику банка.

Когда можно вернуть налоги

Использовать возможность возврата денег может не каждый клиент ВТБ. Сделать это можно при:

  1. Покупке жилья. Можно вернуть до 260 тысяч за покупку квартиры и до 390 тысяч рублей при выплате процентов по ипотечному займу.
  2. Страховании (можно в ВТБ) жизни. Есть возможность вернуть до 15600 рублей за каждый год, в котором жизнь клиента была застрахована в долгосрочной перспективе.
  3. Перечислении средств на благотворительность. В этом случае можно возвратить до 25% расходов за год, в котором были расходы на благотворительность.
  4. Плате за обучение. Возможен возврат до 15600 ежегодно.
  5. Расходах на медицинские услуги. Максимум, доступный к возврату, такой же, как и при оплате обучения.
  6. Вложениях в ценные бумаги. Можно вернуть до 52 тысяч рублей по вкладам.

Интересно!

В каких случаях необходима справка

Существует несколько причин, по которым может потребоваться документ об уплаченных процентах по ипотеке.

  1. Возврат налога на доходы при покупке недвижимости в ипотеку.
  2. Раздел имущества (в том числе кредитных обязательств) при расторжении брака в судебном порядке.
  3. Компенсация части расходов по уплате кредита в виде материальной помощи. Частным случаем является особый вид ипотечного кредитования железнодорожников, когда работодатель оплачивает основную часть процентов по ипотеке (программа субсидирования для сотрудников «РЖД»). Также документ необходим при компенсации расходов в рамках программ поддержки от органов социальной защиты населения.
  4. Рефинансирование или реструктуризация кредита (в том числе через программы «АИЖК»).

Два способа получения вычета

Получить вычет возможно двумя способами: по окончании года, за который получается вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, или в течение года, за который получается вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя (или иного налогового агента). Давайте рассмотрим пример. Чтобы получить возврат по процентам, уплаченным, например, в 2012 году, Вам надо дождаться окончания года. Затем, например, в январе 2013 года Вы можете подать документы в налоговую инспекцию и получить возвращенные налоги одной суммой (до 13% от уплаченных в 2012 году процентов).

Или Вы можете взять нужные документы в налоговой инспекции, предоставить их работодателю и получать вычет у работодателя. Но работодатель не будет Вам ничего возвращать. Он не будет с Вас удерживать налог на доходы, пока та сумма налога на доходы, которую он Вам таким образом выплатит, не будет равна фактически уплаченным в 2012 году процентам.

Как связан возврат по покупке жилья и по процентам по ипотеке

Налоговый вычет можно получить и по стоимости жилья, и по процентам, выплаченным по ипотечному кредиту. Это — два компонента «имущественного налогового вычета». Порядок получения такой: как правило, сначала возвращают налоги по стоимости жилья, а затем по выплаченным процентам по ипотеке.

Как рассчитывается: сколько составит сумма от уплаченного кредита?

Рассчитать сумму выплаты после подачи НДФЛ несложно. Для расчета работают определенные правила: в документах находим число переплаченных процентов и умножаем на 0,13 (искомых 13 %).

Примерная формула, как посчитать, сколько возвращают за уплаченные проценты — проста:

В сети Интернет существуют так же удобные сайты с ипотечными калькуляторами, где указывается детализированная информация.

Средства, на которые рассчитывают ипотечные заёмщики по возврату от государства, находятся в пропорции от суммы процентов, уплаченных в банке.

Рассмотрим действие формулы, как рассчитать возврат 13 процентов за ипотечный кредит, на примерах:

  1. Молодая семья присмотрела квартиру, стоимостью 2 000 000 рублей. Доход у супругов стабильный, поэтому они решили прекратить кредитные обязательства через 10 лет. Банк предоставил им ипотечное кредитование под 12 % годовых. Переплатой здесь стала сумма в 1 443 303 рублей. Подав заявление на выплату по процентам, семья получит 1 443 303 x 0,13 =187629 рублей 39 копеек.
  2. Клиент приобрел недвижимость на 9 900 000 рублей и выплачивать должен всего 5 лет. Банк попросил выплатить по кредиту 10 213 920. Возврат по этой операции составит всего 390 000 рублей, ведь проценты превышают 3 000 000.
  3. Муж и жена при покупке дома оформили его в долевой собственности по 0,5 для каждого. Во время подачи документов на возврат по кредиту пара указала на желание распределить расходы. Вместе они выплатят только 118 000 рублей по процентам за год. На момент обращения один из супругов получит 13 % от половинного значения переплаты (59 000). За этот налоговый период возвратится 59 000 x 0,13 = 7670 рублей.

Упомянутая льгота по НДФЛ имеет свои нюансы, из-за которых вы рискуете не получить деньги обратно. Их мало, но они специфичны и концентрируются в области отсутствия занятости заявителя в трудовой деятельности или мошеннических действий с жильём. Вычет налога по заплаченным банку процентам осуществляется ежегодно по заявлению, пока на счет предоставившего услуги поступает плата.

Читайте так же:  Возмещение ндс формула гранд смета

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 938-47-82 (Москва)
+7 (812) 467-38-15 (Санкт-Петербург)

Перечень документов для получения налогового вычета по ипотеке. Порядок сбора и оформления бумаг

Приобретая квартиру в ипотеку заемщик может получить имущественный вычет по фактически уплаченным процентам. Для этого подается заявление и пакет документов в налоговую инспекцию. После камеральной проверки ИФНС принимает решение о предоставлении льготы. Налогоплательщику важно знать, какие документы он должен собрать и как правильно их оформить.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

Заявление в налоговую

Если налогоплательщик желает получить вычет через налоговую инспекцию, то вместе с документами необходимо подать заявление.

Как составить?

На сайте ФНС можно скачать бланк заявления. Он состоит из трех листов, куда заносятся данные о налогоплательщике и реквизиты расчетного счета, на который инспекция перечислит деньги. Кроме того в заявлении указывают:

  • суммы налогового вычета;
  • код ОКТМО;
  • КБК.

Заявление подают в бумажной или электронной формах. В первом случае бланк заполняют от руки либо на компьютере, после чего распечатывают и подписывают. Электронная форма документа подписывается цифровой подписью.

Ключевые пункты

Адрес заполняется с указанием почтового индекса. В отдельной строке проставляется год, за который предоставляется вычет (например, ГД.00.2018 при получении вычета за 2018 год).

Для банковских реквизитов обязательно указание:

  • типа счета (например, сберегательный);
  • полное наименование банка, открывшего его;
  • БИК;
  • коррсчет кредитной организации.

Пример: «ПАО «Банк ВТБ», сберегательный счет, корреспондентский счет 30101810145250000411, банковский идентификационный код 044525411, номер счета клиента 40817810010203040506, получатель Васильев Сергей Юрьевич».

На третьем листе заявления указывают данные налогоплательщика:

  • адрес регистрации (с индексом);
  • паспортные данные;
  • код региона.

Нюансы, если возврат имущественного налога осуществляется через работодателя

В этом случае необходимо собрать все указанные выше документы, подать их в инспекцию и получить уведомление о том, что возврат НДФЛ одобрен. После этого в бухгалтерию своего предприятия подают заявление о возврате денежных средств и уведомление из ИФНС.

Какие есть ограничения?

Основным ограничением является то, что вернуть вычет с кредитных процентов допускается лишь в размере, не превышающем сумму фактически выплаченных заемщиком налогов в бюджет.

Когда это невозможно?

На данный вид компенсации от государства есть запрет для граждан:

  • У которых отсутствуют страховой стаж, то есть не имеющих постоянного места работы на момент сделки.
  • Осуществивших получение возврата по процентной ставке ранее.
  • Коммерческих деятелей, занимающихся с помощью патентной системы налогообложения и УСН.
  • Незарегистрированных с заёмщиком в официальном браке.
  • Подавших неполный пакет документов для предоставления услуг налоговому работнику или искажённую информацию в декларации. Как только все данные будут верны, вычет одобрят.

В число лиц с отсутствием дохода попадают матери, находящиеся в отпуске по беременности и родам, уходу за ребёнком. Сюда же относятся неработающие пенсионеры до тех пор, пока не установится факт их оплачиваемого труда на момент участия в ипотеке.

Информация, указываемая в справке

Справка об уплаченных процентах должна содержать следующую информацию:

  • ФИО заемщика и его паспортные данные;
  • номер договора и дата составления;
  • полные реквизиты банка;
  • график погашений (при необходимости) и размер ежемесячного платежа;
  • сумма выплаченных за требуемый период основного долга и процентов (каждая сумма указывается отдельно);
  • остаток задолженности.

Кроме того, справка должна содержать дату составления, имя и телефон сотрудника банка, выдавшего данный документ. Справка действительна только при наличии подписи уполномоченного лица и печати организации.

Образец справки Сбербанка

Этот документ выдается на имя заемщика по ипотеке. Сбербанк утвердил единую форму справки о выплаченных процентах, которая содержит все необходимые данные для налоговой инспекции. Условно ее можно разделить на три блока.

Первая часть включает:

  • данные заемщика (ФИО, паспорт, адрес регистрации);
  • информацию по кредиту (номер договора, дату его подписания, размер предоставленного займа, валюту сделки);
  • сведения о залоге (описание недвижимости, ее стоимость).

Вторая часть представлена в форме таблицы. В ней прописывается:

  • дата внесения ежемесячного платежа в формате 01.01.1900;
  • сумма погашенного основного долга в рублях (тело кредита) в разрезе каждого месяца;
  • сумма выплаченных процентов в рублях помесячно;
  • общая сумма выплаченного тела кредита и процентов за прошедший год.

Третья часть – подписи уполномоченных лиц Сбербанка, печать. На справке обязательно ставится исходящий номер и дата ее выдачи.

Если ипотека оформлена в иностранной валюте, то платежи по ее выплате прописывают в этой же валюте и в пересчете на рубли по курсу Центробанка. Все данные указываются до копеек, никаких округлений не должно быть. Образец этого документа представлен ниже.

Важно! Внимательно проверяйте выданную справку. Вся информация должна быть достоверной, ошибки, исправления недопустимы. В противном случае налоговая инспекция не примет документ и его нужно будет переделывать.

Кто имеет право на возмещение НДФЛ?

Налог с процентов вернут следующим категориям лиц:

  • Гражданам, которые приобрели жильё по договору ипотечного кредитования в РФ.
  • Лицам, имеющим на момент вступления в ипотеку, стабильный заработок с официальной («белой») зарплатой.
  • Супругам, что приобрели недвижимость упомянутым способом, в браке.
  • Семейной паре, оформляющим приобретённое в долевую собственность. Так возможность подачи НДФЛ есть у каждого из них.

Может ли получить возврат налога созаемщик?

Получит искомый возврат и созаёмщик при условии того, что он официально трудоустроен, и работодатель отчисляет подоходный налог с его заработной платы в бюджет. Возврат налога предоставляется в размере совокупной доли созаемщика в приобретенной квартире.

Возврат налогов через ВТБ

Чтобы получить налоговый вычет, нужно зайти на сайт онлайн-сервиса ВТБ по возврату налогов.

Можно заказать как подготовку декларации, так и полностью поручить сотрудникам банка ВТБ 24 вернуть налоги.

Важно!

Что такое вычет при выплате процентов по ипотеке

Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход. Налоговый вычет – это сумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, который Вы получаете, — это только 87% от того, что Вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей Ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за Вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях Вы можете вернуть себе. Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости c использованием ипотечного кредита и выплата процентов по ипотечному кредиту.

Читайте так же:  Налог на квартиру в украине

Порядок и сроки предоставления

Заказать справку об уплаченных процентах и остатке долга в ВТБ можно через отделение банка путем составления письменного запроса при личном обращении. Образец заполнения по форме банка предоставляется сотрудником. Справка выдается только заемщику при предъявлении документа, удостоверяющего личность либо доверенному лицу (для получения необходим паспорт и нотариальная доверенность).

При заказе справки в регионе, отличном от оформления ипотеки, срок выдачи может быть увеличен. Стоимость услуги зависит региона и сроков изготовления, комиссия удерживается по факту выдачи.

Бесплатно документ предоставляется в течение 14 рабочих дней, независимо от региона выдачи.

Платные справки позволяют получить документ в ускоренном порядке:

  • до 4-х часов: 1250 руб. (для г. Москвы и Московской обл.) /750 руб. (для остальных регионов);
  • до 3-х рабочих дней: 1000 руб. (для г. Москвы и Московской обл.) /500руб. (для других регионов).

В соответствии с российским законодательством любой заемщик имеет право получать информацию о кредите бесплатно в любой момент времени. Некоторые банки пользуются тем, что закон не уточняет срок предоставления данной информации, поэтому устанавливают достаточно большие сроки для получения документа без комиссий, предлагая клиентам ускорение процесса за отдельную плату.

Справка для налоговой о выплаченных процентах по ипотеке в Сбербанке, ВТБ и других банках: образец, стоимость и порядок получения

Выплата жилищного кредита требует больших финансовых затрат. Частично эти потери можно возместить. Заемщики, выплачивающие ипотеку, имеют право на возврат налогового вычета по выплаченным процентам. Максимальная сумма возмещения составляет 390 000 рублей. Такая сумма точно лишней не будет. Но чтобы ее получить, необходимо собрать довольно большой перечень бумаг. Основной документ — справка о выплаченных процентах по ипотеке. Порядок ее выдачи рассмотрим более подробно.

Зачем нужна справка о выплаченных процентах

Согласно действующему законодательству при покупке жилой недвижимости за счет ипотечного кредита от банка у покупателя есть право на получение налогового вычета по процентам. Это означает, что он может вернуть подоходный налог, который у него удержали из заработной платы. Максимальная компенсация составляет 390 тысяч рублей (13% от 3 млн). Выплачивается она частями – каждый год. По мере уплаты заемщиком процентов по ипотеке.

Важно! Вычет по ипотеке предоставляется только в сумме фактически выплаченных процентов. Подтвердить факт уплаты, а также размер потраченных средств можно с помощью справки о выплаченных процентах.

Физическое лицо подает в налоговую инспекцию:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о выплаченных процентах по ипотеке за прошлый год;
  • копию паспорта;
  • копию кредитного договора;
  • заявление установленного образца с реквизитами своего банковского счета;
  • правоустанавливающие документы на приобретение недвижимости.

На их основании и предоставляется налоговый вычет по выплате ипотечных процентов.

Право на его получение есть только у работающих граждан, которые платят подоходный налог по ставке 13%. Подать полный пакет документов в налоговую нужно в течение трех лет с момента удержания подоходного налога. Поэтому откладывать данную процедуру не стоит.

Данная компенсация не положена неработающим пенсионерам, женщинам в декретном отпуске, получающим только социальное пособие.

Декларация 3-НДФЛ

Декларацию следует заполнять на бланке формы 3-НДФЛ. В бумажном виде его можно взять в налоговой инспекции, в электронном – скачать на сайте ФНС. Также на сайте есть специальная программа «Декларация», в которой заполняется этот документ.

Кто должен заполнить?

Заполняет декларацию на возврат подоходного налога сам заемщик. Если у него нет опыта или желания, он может доверить заполнение бухгалтеру или иному сведующему лицу за отдельную плату. Для этого потребуется предоставить ему вышеуказанные документы и оплатить услуги по факту ее получения.

Описание структуры

Для получения налогового вычета необходимо заполнить:

  • титульный лист;
  • разделы 1 и 6;
  • листы А и Д1.

Нюансы и правила заполнения

Лучше всего воспользоваться программой «Декларация»: в ней автоматически подставляются нужные коды и рассчитывается сумма вычета. При составлении вручную необходимо знать основные нюансы заполнения каждого раздела.

Титульный лист

Этот лист представляет собой бланк, куда вносится информация о налогоплательщике:

  • ФИО;
  • место и дата рождения;
  • паспортные данные;
  • адрес (с индексом);
  • контактный телефон;
  • количество страниц и приложений.

Кроме того, вверху страницы указывается:

  • ИНН (при наличии);
  • код налогового периода;
  • номер корректировки (если подается повторно);
  • коды ИФНС, страны и категории налогоплательщика.

Внизу проставляется дата заполнения и подпись.

Первый раздел

  1. На этом листе указывается код «2», который обозначает возврат средств из бюджета (строка 010). Также проставляется код бюджетной классификации (КБК), соответствующий НДФЛ – «182 1 01 02010 01 1000 110» (строка 020).
  2. В строке 030 проставляется территориальный код, называемый ОКТМО. Нужное значение можно найти на сайте ФНС в специальном сервисе «Узнай ОКТМО».
  3. Там следует выбрать из выпадающего списка субъект РФ и ввести первые буквы наименования муниципального образования. Далее система покажет имеющиеся населенные пункты, из которых пользователь выбирает свой. После нажатия на кнопку «Найти» в окне ниже появится нужный код.
  4. По строке 040 указывается итоговая сумма к возврату. При заполнении в программе это значение появится после заполнения других разделов. В бумажном документе следует после внесения прочей информации и расчета вернуться к разделу 1 и указать там полученное значение.

Шестой раздел

Здесь производится расчет суммы к возврату. В строку 060 вписывается сумма уплаченных процентов, а в строке 160 указывают сумму вычета. Она равна фактически произведенным расходам, но не более 3 млн. руб.

Лист А

Здесь указываются доходы налогоплательщика и начисленный НДФЛ за отчетный период. Необходимо вписать ставку налога (13%), данные об источнике выплат (ИНН, КПП, ОКТМО, наименование). Далее вносится информация об общем начисленном и облагаемом доходе, начисленном и удержанном налоге. Данные для заполнения этого листа берут из справки 2-НДФЛ.

Лист Д1

На этом листе указывают информацию об объекте недвижимости:

  • полный адрес;
  • вид собственности;
  • дату регистрации жилья и его стоимость;
  • дату начала использования объекта.

В пункте 1.12 указывается сумма расходов на оплату процентов по кредиту.

Заполнение при наличии первоначального взноса

Если за квартиру делался первоначальный взнос, то информация об этом также заносится в декларацию. Ее следует указать на листе Д1 как расход на приобретение недвижимости.

Можно ли вернуть налоговый вычет по процентам по ипотеке и на каких условиях?

Любой гражданин РФ имеет право вернуть налоговый вычет по ипотечному кредитованию. Подобный вариант возврата зовется имущественным вычетом и является мерой социальной помощи населению от государства, что регламентирует НК РФ часть вторая, глава 23 ст.220.

Насчитывается две разновидности процентов по ипотеке: основной и по процентам, и именно последний интересует заёмщиков чаще всего. Переплата банку подлежит возврату в виде 13 % от уплаченного в соответствии с вышеупомянутым правом жителей России.

Для этого должны соблюдаться следующие условия — в первую очередь необходимо получить средства, внесённые в НДФЛ, по основному вычету. Только с наступлением факта возврата денег за имущественный вычет в надлежащем размере этого варианта вы можете отправляться в налоговый орган с заявлением на новую компенсацию.

Допустимо ли вернуть второй раз за вторую квартиру?

При условии участия в приобретении нескольких объектов недвижимости стоит рассчитать все финансовые риски и выбрать для подачи документов в налоговую именно ту квартиру (дом), с которой операцию по возврату делать выгоднее. Согласно п.8 ст.220 НК РФ, денежные средства получают только по одному предмету владения и только единожды.

Читайте так же:  Законодательство государственного финансового контроля

Если дом еще не сдан в эксплуатацию

Возникают ситуации, когда дом еще находится в стадии строительства, а ипотека уже погашена. Подобный ход событий разрешается пп.6, п.3 ст. 220 Налогового Кодекса РФ, гласящим, что «документом, необходимым для подтверждения права на имущественный налоговый вычет при приобретении квартиры в строящемся доме по договору долевого строительства, является акт о передаче квартиры».

Как только заёмщик получает акт приёмки-передачи жилья, сразу же имеет право заявить о претензиях к возврату денег, взятых кредитором в качестве процентной ставки. Когда же речь ведётся о частном доме, гражданину придётся регистрировать право собственности на индивидуальное строительство, иначе не имеется и объекта, с которого должен поступать налоговый вычет.

С июня 2016 года подтвердить владение придётся с помощью выписки из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН).

Как получить вычет с Налогией

На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сами сможете все сделать гораздо быстрее и дешевле:

Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

Какие бумаги нужны для возврата 13 процентов от покупки жилья: список

Перечень бумаг, необходимых для возврата подоходного налога:

  1. Заявление на предоставление налогового вычета. Составляется в произвольной форме, но содержит наименование вычета, основание для его получения, сумму.
  2. Копия паспорта.
  3. Копия договора ипотечного кредитования.
  4. Документы, подтверждающие право собственности на недвижимость. К ним относятся техпаспорт, свидетельство о праве собственности, договора купли-продажи и пр.
  5. Квитанции об уплате регулярных платежей по кредиту.
  6. График погашения ипотеки. Это приложение к кредитному договору.
  7. 2-НДФЛ.
  8. Справка об уплаченных процентах банку.

Справка о доходах

Справка с места работы по форме 2-НДФЛ. В ней содержатся сведения о начисленных доходах и удержанном НДФЛ за предыдущий календарный год. Справка должна быть актуальной. т.е. с момента ее выдачи прошло не более одного месяца.

Справка из банка

Справка из банка о фактической сумме выплаченных по кредиту процентов. В ней указывается размер фактически оплаченных процентов за прошлый год. В этом документе должна в обязательном порядке присутствовать ссылка на номер и дату кредитного договора.

Калькулятор

В нижней части сайта есть раздел «Калькулятор», где можно посчитать, сколько денег доступно к получению.

При возникновении трудностей можно заказать обратный звонок, нажав соответствующую кнопку внизу страницы. Потребуется указать фамилию, имя, отчество и номер мобильного, после чего ждать звонка консультанта. Обычно ожидание занимает не более 5 минут.

Максимальный размер, который возвращают

С 1 января 2014 года вступили в силу поправки в законодательство, сужающие предел суммы, с которой граждане могут запросить налоговый вычет. Пункт 11 ст. 220 НК РФ оговаривает соответствие законодательству случая, когда недвижимость стоит в ценовой категории до 3 000 000 рублей. Граница возврата денежных средств за выплаченные проценты тогда составит не более 390 000 рублей.

Сроки изготовления и стоимость

Вся информация, которая указывается в справке, уже есть в используемой Сбербанком программе. Сформировать ее не составит никакого труда. Официальный документ предоставляется в течение одного рабочего дня.

Согласно действующим тарифам финансового учреждения комиссия за выдачу не взимается.

В большинстве отделений Сбербанка с 2019 года справка об уплаченных процентах для налоговой выдается сразу при обращении к сотруднику банка.

Что делать, если общая собственность

При общей долевой собственности вычет (и по стоимости жилья, и по процентам по ипотеке) распределяется в соответствии с долями владельцев. Такой же принцип действует, если долями владеют супруги. Передать свою долю вычета один участник долевой собственности другому не может.

При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по желанию владельцев. Им нужно будет написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Можно распределить вычет и в пользу одного владельца.

Тарифы на оказание услуг

На сайте по возврату налогов от ВТБ можно выбрать один из 3 тарифных планов:

  1. Подготовка декларации. Включает в себя только подготовку документов. Клиент самостоятельно заполняет анкету, скачивает готовую декларацию и подаёт документы в отделение налоговой инспекции. Стоимость пакета составляет 449 рублей.
  2. Онлайн-возврат налога. Клиент также заполняет онлайн-анкету. Специалисты проверяют её и помогают подать документы через интернет. Стоит такой пакет 2699 рублей.
  3. Сделаем всё за вас под ключ. От клиента потребуется только прислать сканы документов. Остальную работу сделают сотрудники. Услуги в рамках этого пакета обойдутся в 4499 рублей.

Мало кто из тех, кто спрашивает, как оплатить налоги через ВТБ, знает, что банк может помочь их вернуть. С помощью онлайн-сервиса можно возвратить часть средств, потраченных в виде налогов. Сервис надёжный и удобный, что подтверждают положительные отзывы клиентов.

Особенности получения справки об уплаченных процентах по ипотеке в «ВТБ»(ПАО)

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕПолную информацию об уплаченных процентах по ипотеке в ВТБ заемщик может получить по запросу в любом отделении банка. В отличие от некоторых кредитных учреждений, принимающих заявление на выдачу справки онлайн (например, в Сбербанке на официальном сайте через форму обратной связи), в ВТБ на текущий момент выдача документа возможна только при личном обращении.

Заявление работодателю

При получении вычета через своего работодателя следует подать два заявления:

  • в налоговую инспекцию для подтверждения права на вычет;
  • в бухгалтерию предприятия на получение вычета.

Нюансы оформления

Заявление в бухгалтерию также можно заполнить от руки или на компьютере. Внизу обязательно проставляется дата составления и ставится личная подпись сотрудника.

Пункты

В шапке документа указывается:

  • наименовании должности руководителя компании;
  • ФИО начальника;
  • должность и ФИО заявителя.

Например: «Генеральному директору ООО «Альфа» Кузнецову Алексею Владимировичу от старшего экономиста Власовой Валентины Петровны».

В тексте заявления указывается:

  • Год предоставления вычета.
  • Основание (ссылка на статью Налогового кодекса).
  • Вид вычета.
  • Причина: «Прошу предоставить в 2019 году имущественный налоговый вычет по НДФЛ в соответствии со ст. 220 НК РФ в связи с приобретением квартиры по договору ипотечного кредитования».

Далее приводится информация об уведомлении из ИФНС о разрешении предоставлять вычет, его номер и дату. Например: «Согласно уведомлению от … № … о подтверждении права на имущественный налоговый вычет, выданному ИФНС …, его сумма составляет … руб.

В конце заявления пишут: «Уведомление № … от … прилагается».

Для получения налогового вычета по уплаченным по ипотечному кредиту процентам необходимо подать заявление в налоговую инспекцию и приложить документы. В случае, когда вычет предоставляется по месту работы, этот комплект дополняется еще одним – заявлением в бухгалтерию. Также обязательно приложить уведомление из ИФНС о разрешении на вычет.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Видео (кликните для воспроизведения).

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Источники

Втб ипотека налоговый вычет
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here