Заявление на получение налогового вычета по ипотеке

Заполнение документов для получения возврата процентов по ипотеке: образец заявления и декларация

При получении вычета по процентам ипотеки нужно уделить особое внимание документам.

В противном случае можно допустить ошибку, что впоследствии только усложнит данную процедуру.

В данной статье мы подробно разберем какие же документы потребуются и как их правильно заполнить.

Перечень документов для получения вычета процентов с ипотеки

Вам потребуется предоставить такой список документов:

  • паспорт;
  • справка о доходах в форме 2-НДФЛ;
  • договор о заключении кредита;
  • подтверждение того, что вы выплачиваете кредит (банковская выписка либо квитанции);
  • бумага, которая удостоверяет что кредит уплачивается вовремя, без запозданий (т.е график его погашения);
  • банковская справка касаемо выплаты процентов;
  • заявление на вычет процентов по ипотеке;
  • декларация в форме 3-НДФЛ.

Документы для компенсации

Перечень документов, необходимых для оформления возврата, содержится в письме ФНС РФ № ЕД-4-3/19630 от 22 ноября 2012 года и включает следующие обязательные бланки:

  • декларация 3-НДФЛ;
  • форма 2-НДФЛ;
  • копия ипотечного договора, включая график платежей;
  • паспорт;
  • заявление на возврат;
  • банковская выписка об оплате ипотеки.

Однако помним, что первостепенно оформляется возврат от стоимости жилья, а только потом от суммы переплаты.

Видео о том, какие документы требуются для возврата налогового вычета, в зависимости от способа приобретения жилья:

Правила заполнения

Из всего перечня обязательных документов заполнить самостоятельно налогоплательщику придется только заявление и декларацию 3-НДФЛ. Образец заявления можно найти в сети или на стенде в налоговой инспекции.

Что касается декларации 3-НДФЛ, то при ее заполнении следует обратиться к приказу ФНС РФ № ММВ-7-11/671 от 24 декабря 2014 года и его приложениям. При оформлении компенсации с ипотечных процентов обязательно заполняются листы А и Д1, а также титульный лист и разделы 1,2.

Видео с примером того, как заполняется декларация 3-НДФЛ для возврата налогового вычета за несколько лет:

Видео с примером того, как заполняется декларация 3-НДФЛ для возврата налогового вычета за 1 год:

Часто задаваемые вопросы

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Вопрос: «Можно ли вернуть проценты по ипотеке, если дом не построен?»

Ответ: Нет, имущественное право возникает в момент подписания акта приема – передачи жилья. Если акт подписан не был, то и оформить вычет вы не сможете.

Вопрос: «Возможно ли получить компенсацию процентов по ипотеке у работодателя?»

Ответ: Да, возможно. В этом случае в налоговой инспекции для работодателя оформляется уведомление, на основании которого зарплата налогоплательщика будет выплачиваться ему полностью, без удержаний НДФЛ.

Получение компенсации от суммы переплаты идентично оформлению возврата от стоимости жилья. Разница лишь в перечне документов и максимальном размере выплаты. Для налогоплательщика, ранее оформившего ИВ от цены квартиры, получить вычет по ипотечным процентам не составит особого труда.

Как получить налоговый вычет за квартиру в ипотеке

Покупка квартиры в ипотеку дает вам право сразу на два налоговых вычета: от стоимости недвижимости и от процентов по кредиту. В первом случае можно вернуть 13% от стоимости жилья, но не больше 260 тыс. рублей. По выплаченным процентам можно получить до 390 тыс. рублей. Кто имеет право на вычет и как вернуть уплаченные налоги?

Для того чтобы вернуть 13% от цены квартиры, не нужно быть налоговым гением. Достаточно выполнить всего несколько шагов.

Сроки рассмотрения

Через ФНС

В налоговой инспекции на проверку документов отводится 90 календарных дней. Еще месяц на перечисление денег.

Через работодателя

Бухгалтерия обязана произвести возврат после получения уведомления с начала года и прекратить удерживать подоходный налог до конца года. Если сумма вычета не перекрыла сумму в двести шестьдесят тысяч плюс сумму процентов по ипотечному кредиту, в следующем году необходимо обратиться вновь за новым уведомлением.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ?

При заполнении декларации 3-НДФЛ используется программа, которую скачивают с сайта. Nalog.ru в закладке Программные средства; Декларация 3-НДФЛ за соответствующий год.

При заполнении декларации необходимо выполнить обязательные пункты:

  • Задание условий.
  • Сведения о декларанте.
  • Доходы, полученные в РФ.
  • Имущественный вычет.

В закладке «Задание условий» выполняем следующие действия:

  1. Выбираем вид декларации 3-НДФЛ.
  2. Вводим номер инспекции.
  3. Вводим ОКТМО.
  4. Выбираем признак налогоплательщика.

В закладке «Сведения о декларанте» заносим:

  • Фамилия Имя Отчество.
  • ИНН.
  • Дата и место рождения.
  • Серия и номер паспорта или другого документа, заменяющего паспорт, кем выдан.
  • Номер телефона.

В закладке «Доходы, полученные в РФ» заносим суммы дохода, заработанные на территории Российской федерации по месяцам и по кодам дохода. Переходим к расчету получения вычета. Здесь:

  1. ставим галочку – «Имущественный вычет»;
  2. выбираем способ приобретения;
  3. наименование объекта (Квартира, дом, комната);
  4. признак налогоплательщика;
  5. заносим кадастровый номер жилья;
  6. дату приобретения жилья;
  7. дату регистрации права на собственность;
  8. указываем стоимость объекта либо доли приобретенного имущества и величину процентов по кредиту из платежных документов.

Кадастровый номер жилья узнаем из документов на объект имущества.

После заполнения всех пунктов в нужных закладках делаем предварительный просмотр и проверяют правильность заполнения.

Исправляем найденные недочеты и еще раз просматриваем. Обращаем внимание на правильность в адресах и цифры в ОКТМО, ИНН, данных из паспорта. Убедившись в правильности, печатаем декларацию.

Распечатанный экземпляр со всем комплектом документов сдаем или в бухгалтерию работодателя или в налоговую инспекцию.

Если подаем работодателю, то с даты подачи заявления, бухгалтерия перестает удерживать подоходный налог до тех пор, пока сумма удержанного налога не превысит сумму исчисленного вычета. Но вместе с заявлением надо принести уведомление о подтверждении права на имущественный вычет из налоговой инспекции.

Если размер вычета превышает сумму удержаний подоходного налога, то при наступлении нового года придется нести налоговое уведомление на другой год.

Если работаете по гражданско-правовому договору, то получать вычет можно только в налоговой инспекции.

Как всё устроено

Сам механизм выплат лучше разбирать на примере. Рассмотрим покупателя жилья с зарплатой 60 000 рублей в месяц. То есть ежемесячный подоходный налог, выплачиваемый им в бюджет государства – 7 800 рублей (60 000 минус 13%), за год эта сумма увеличивается до 93 600 рублей. Следовательно, возвращаться деньги будут в течение трех лет – 187 200 рублей в первые два года и 72 800 рублей в дальнейшем.

Читайте так же:  Для оформления налогового вычета какие документы нужны

Сумма возврата зависит ещё и от вашей зарплаты. Государство не отдаст вам больше, чем получило от вас в виде налогов.

Инструкция по заполнению заявления на вычет в 2020 году

Определяя как заполнить заявление на налоговый вычет при покупке квартиры, рекомендуется всё-таки заполнять форму ФНС. Она состоит из 3-х листов. Для заполненной бумаги нет разницы, внесены записи от руки либо сделаны на компьютере.

Первая страница

При получении средств при вычете на первой странице пишется ИНН, номер бумаги, которую вы сдаёте (поскольку теперь реализовать привилегию можно и несколько раз за год), а также код самой налоговой. Далее заполняется графа «статус плательщика» и основания для оформления льготы. На этом же листе проставляют сумму возврата и налоговый период, за который берётся вычет.

В конце страницы пишут количество документации, которую прилагают к заявлению, а также личные данные заявителя.

Следующая страница заявления

На 2-ой странице дублируются ведомости о заявителе, претендующем на возврат 13 процентов с покупки квартиры. Проставляется название банка и вид счёта, куда необходимо будет перечислить средства.

Последняя страница

Чтобы получить имущественный налоговый вычет на третьем листике вписывают паспортные данные заявителя, а также его ФИО.

Образец заполненного заявления

Важный момент перед подачей заявления – это его грамотное и правильное оформление. Ниже представлен пример бланка (образец заявления на возврат ипотечных процентов).

В правом верхнем углу документа указывается адресат (отделение ФНС), ФИО отправителя, адрес проживания, номер ИНН. Также можно в шапке заявления указать номер мобильного телефона.

Инспектор ФНС может попросить снять дополнительные копии документов.

Далее идет основная часть заявления, где заявитель обращается с требованием произвести налоговые вычеты. Здесь указывается сумма компенсации, а также расчётный счет банка, куда должна будет произведена транзакция. Снизу ставится дата заполнения бланка и подпись заёмщика. Данное заявление подается сотрудникам ФНС с приложенным пакетом документов.

Как получить налоговый вычет по ипотечным процентам?

Заполнение декларации 3-НДФЛ

Структура декларации

Форма НДФЛ-3 в общем состоит из 21 страницы. Мы заполняем:

  • страница 1;
  • страница 2;
  • первый раздел;
  • шестой раздел;
  • лист А;
  • лист Ж1;

Первые страницы называются титульными. Они содержат в себе подробную информацию про налогоплательщика.

Первый раздел – расчетный. В нем производятся расчеты сумм, которые будут возвращены.

В шестом разделе будет использоваться информация из первого, т.е размер 13% возвратного подоходного налога.

Для заполнения листа А вам потребуется внести данные из декларации НДФЛ-2. Это ваша прибыль и уплаченное НДФЛ.

Ж1 заполняется выборочно, в зависимости от предоставления стандартных вычетов на фирме;

Первая часть листа Л будет содержать информацию про кредитное имущество. Во второй части находятся расчеты суммы вычета.

Нюансы и правила

  1. Титульный лист. Если это ваша первая декларация, то в «Номер корректировки» укажите «0 – -«В поле «Отчетный период» внесите год, за который возвращаете налоговые средства.

Чтобы заполнить «Код налогового органа» посетите сайт вашей налоговой службы.

ИНН вводить необязательно, но если вы его знаете, то лучше указать всех заполняемых листах. Ваш ИНН узнавайте по адресу: www.nalog.ru.

Когда ИНН не вписывается, требуется предоставить информацию о себе:

  • ФИО;
  • дата рождения;
  • паспортные данные: дата выдачи, номер и его серия, кем выдан;
  • код удостоверяющего документа (его вида).

Выбор статуса налогоплательщика. Всего их два, если вы налоговый резидент РФ – указываете 1, если нет – 2. Вносите номер своего мобильного телефона.

Прописываете количество заполненных страниц.
Первый раздел.

Чтобы его заполнить, обратитесь к справке 2-НДФЛ, содержащую информацию о доходах. Просчитайте их и внесите в раздел помесячные доходы.
Шестой раздел. Этот раздел содержит в себе информацию про суммы налога, которые подлежат уплате. Изначально вам потребуется вписать КБК (код бюджетной классификации).

  • 182 1 01 02020 01 1000 110 – для ИП и юридических лиц;
  • 182 1 01 02010 01 1000 110 – для тех, у кого источник дохода;
  • 182 1 01 02030 01 1000 110 – для физических лиц.

После этого внесите код по ОКАТО территории, где уплачивался налог (содержится в справке 2-НДФЛ) и сумму, которая была удержана с вас на оплату налога.
Лист А.

Внесите общую сумму, полученную от этой организации и сумму уплаченного налога.
Лист Ж1. Сначала внесите информацию в первый раздел. Для того, чтобы его заполнить, обратитесь к справке 2-НДФЛ о ваших доходах. Просчитайте их и внесите в раздел помесячные доходы.

Раздел 2 заполнить сложнее, но вполне реально. Возьмите детализацию по уплаченным вами налогам на месте работы и тогда проблем не возникнет.Если кроме суммы указанной в справке, у вас были другие вычеты (см. НДФЛ-2), то впишите их на специально отведённых листах.
Первый раздел. Эта часть декларации содержит обобщенную информацию из всех страниц и разделов.

Далее нужно посчитать количество заполненных страниц и указать их на титульном листе. После этого заполнение декларации окончено.

Вот таким вот образом заполняется декларация НДФЛ-3. С одной стороны вроде ничего сложного, а с другой – куча мелких нюансов, которые требуется учесть.

Заключение

Теперь вы полностью ознакомлены с процедурой заполнения документов для получения процентов по ипотеке. Наша инструкция поможет максимально быстро, правильно заполнить бумаги и избежать лишних проблем.

Как можно получить налоговый вычет по процентам по ипотеке в виде возврата 13% подоходного налога?

Прошедшие месяцы 2017 года не внесли серьезных коррективов в законодательные акты, устанавливающие порядок возврата имущественного вычета (далее – ИВ) с суммы переплаты при покупке недвижимости в ипотеку.

Для налогоплательщиков, желающих сэкономить на банковских процентах и компенсировать часть затрат, расскажем обо всех нюансах оформления и получения возврата.

Чтобы планировать, на что потратить компенсацию, нужно понимать, на какую сумму возвращения при уплате надо рассчитывать налогоплательщику. И хотя расчетом занимается специалист налоговой инспекции, гражданам необходимо знать механизм исчисления ИВ. Для этого достаточно открыть Налоговый кодекс России в последней редакции и изучить статью 220 «Имущественные налоговые вычеты».

Как происходит возврат денег?

Есть и альтернативный вариант. Можно получить вычет у работодателя. В таком случае с вашей зарплаты не будет удерживаться подоходный налог в пределах положенного вам вычета. Для этого нужно обратиться сначала в налоговую с тем же пакетом документов (за исключением декларации по форме 3-НДФЛ) и заявлением в свободной форме о желании получить налоговый вычет через работодателя.

Читайте так же:  Возврат налога за санаторно курортное лечение пенсионерам

Получение вычета через работодателя немного проще — не нужно заполнять форму 3-НДФЛ. Вариант с декларацией подходит для возврата НДФЛ за предыдущие периоды или при отсутствии трудового договора. Подать заявление на налоговый вычет можно и в электронном виде — на сайте Nalog.ru через «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

1. Определитесь, положен ли вам возврат налога

Возврат налога положен один раз в жизни. Причем человек должен получать официальный доход, который облагается 13-процентным налогом. Вы не получите возврат, если вам платят неофициально, в обход налоговой, или если единственный доход – это пенсия (она налогами не облагается). При «белой» зарплате или если, например, вы сдаете квартиру в аренду и декларируете свой доход, то сможете вернуть свои 13%.

Заявление на получение выплаты

В ФНС

Заявление в налоговую инспекцию по месту проживания подается в произвольной форме. В тексте необходимо указать:

  • номер отделения ФНС в которую обращаетесь;
  • имя, отчество, фамилию;
  • домашний адрес;
  • ИНН налогоплательщика;
  • год или годы (но не больше трех), за который желаете получить вычет;
  • адрес имущества, взятого по ипотеке;
  • дату, подпись;
  • расчетные данные.

Сумма налогового вычета по ипотеке согласно статьи 220 налогового кодекса состоит из двух частей:

  • 13% от суммы покупки (максимальный размер 260 тысяч рублей);
  • 13% от суммы платежей банку за использование кредита (максимальный размер 390 тысяч рублей).

На работе

Заявление на возврат НДФЛ для работодателя составляется также в произвольной форме. В документе указываются:

  • наименование организации;
  • ФИО заявителя;
  • просьба о предоставлении вычета за определенный период на основании ст. 220 НК РФ;
  • сумма вычета;
  • ссылка на уведомлении ФНС о праве на получение вычета;
  • дата, подпись.

Полезное видео

Важно оговорить, что льготы сами по себе не возникают. Потому, чтобы получить возмещение проплаченных средств, потребуется подготовить соответствующую документацию. Чтобы наглядно понимать, как составляется образец заявления на возврат денег, просмотрите наш видеоматериал.

Как получить налоговый вычет за проценты, уплаченные при погашении ипотеки, рассказывает специалист в области финансово-экономической экспертизы Рушана Лукьянова.

В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 220 главы 23 НК РФ налогоплательщики имеют право на получение имущественного налогового вычета за погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций РФ и фактически израсходованных на приобретение квартиры.

Максимальная сумма вычета составляет 3 млн рублей, то есть вернуть можно до 390 тысяч рублей при условии, что:

  • вы уже оплатили эти проценты по ипотеке;
  • с момента регистрации права собственности на квартиру с ваших доходов в бюджет перечислен НДФЛ на сумму вычета.

Срок возврата уплаченных процентов

После окончания всей бумажной волокиты, налогоплательщику остается только ждать, пока его документы проверят специалисты налоговой службы.

По окончании проверки в течение месяца компенсация зачисляется на указанный в заявлении расчетный счет.

Видео о том, как рассчитывается размер возврата налогового вычета и сколько времени занимает процедура:

Сколько можно вернуть?

Если квартира стоила меньше 2 млн рублей и была куплена в 2014 году или позднее, остаток вычета можно переносить на другие объекты, пока не будет исчерпан весь лимит. Если квартира была приобретена до 2014-го, переносить остаток имущественного вычета нельзя. А вот вычет по процентам можно использовать только для одного ипотечного кредита. Если с ипотеки вернуть хотя бы рубль налога с процентов, по другой ипотеке вычет уже не дадут.

Видео (кликните для воспроизведения).

Игорь купил квартиру в ипотеку. Сама квартира стоила 2 млн рублей, 930 тысяч рублей он заплатит в качестве процентов за кредит. С учетом лимитов он сможет вернуть 2 000 000 *13% 930 000*13% = 380900 рублей.

Не стоит ждать, что вам заплатят сразу 650 тыс. рублей. Возвращать сумму вы будете в течение нескольких лет. Каждый год вы будете получать ровно столько, сколько заплатили государству в виде НДФЛ в предыдущем году. Даже если вы имеете право на несколько налоговых вычетов, например за открытие инвестиционного счета или оплату обучения, все равно государство не вернет вам больше того, что от вас получило. Это всегда будет максимум 13% от вашего годового дохода.

За год Игорь зарабатывает 720 тысяч рублей (ежемесячно 60 тысяч). Из них 13% (93 600 рублей) он платит государству в качестве подоходного налога. Поскольку Игорь может вернуть за счет имущественного вычета на покупку квартиры всего 380 900 рублей, то первые четыре года он будет получать по 93 600, а за пятый год — оставшиеся 6 500 рублей.

Если возврат налога делается повторно

В случае, если сумма вычетов в первый раз не превысила 260 тысяч рублей, то покупая жилье во второй раз можно оформить налоговый вычет, на остаток, который не был получен. При оформлении ипотеки такого не происходит и не разрешается дважды получать налоговый вычет.

Вычет можно оформить как через работодателя, так и через ФНС, но удобнее сразу обратиться в налоговую инспекцию с комплектом документов и оформить декларацию там, чтобы избежать ошибок. При подаче документов желательно иметь два экземпляра. Один отдается, а на другом представитель налоговой ставит отметку о приеме. Это исключит все претензии в случае утери какого-то документа.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку

❗️Доступна новая версия статьи Читать

Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.

Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей.

После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

Налоговый вычет составляет 13% от стоимости недвижимости и выплаченных процентов по ипотеке. Также можно оформить вычет за лечение, обучение и страхование, за несовершеннолетних детей и благотворительность — узнать подробнее обо всех вычетах.

Читайте так же:  Определите срок исковой давности по налоговому правонарушению

Максимально возможная сумма для расчета имущественного вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн.

То же самое и с процентами по ипотеке

Если в 2017 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 000 рублей за весь срок кредитования.

Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет

Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

Другие образцы заявлений

Получение имущественного вычета может потребовать составление заявлений немного иного характера. Рассмотрим их примеры подробнее.

Заявление на вычет по ипотеке

Выше оговаривалось, что взять льготу разрешается и при покупке собственных квадратных метров в кредит. Посмотрите, как следует написать в таком случае заявление на имущественный вычет 2020 года.

Заявление о разделении долей имущественного вычета

Пример заявления на вычет, если имущество оформлено в долевую собственность, представлен ниже.

Заявление на уведомление об имущественном вычете за 2020 год

Ниже можно изучить заявление на уведомление о льготе, если ранее уплачивалась пошлина по ставке 13%.

Кто может рассчитывать на оба налоговых вычета?

  • Вы официально работаете и платите подоходный налог по ставке 13%. Индивидуальным предпринимателям вычет не положен.
  • Вы купили квартиру в ипотеку на территории России. Неважно, куплена квартира у физлица или компании, в новом доме или старом. Вычет можно получить и за покупку земли, и за строительство собственного дома (главное, сохранить все чеки). При покупке новостройки право на вычет появляется только в том году, в котором подписан акт приема-передачи квартиры.
  • Срок получения имущественного вычета законодательством не установлен. То есть сейчас вы можете оформить вычет за квартиру, купленную, например, в 2010 году. Но вернуть налог можно не более, чем за три последних года.

Куда и когда подавать?

Документы на возврат подаются обязательно в инспекцию по месту регистрации заявителя, независимо от места нахождения купленного жилья. Подать можно в любое время, но удобнее по окончанию календарного года, в котором получено свидетельство о регистрации права. Налоговый вычет начисляется за три предыдущих года (если свидетельство получено 31декабря 2017 года, то вычет получается за 2017, 2016 и 2015 годы).

Ипотека длится обычно больше. Поэтому подачу заявления на компенсацию процентов надо не затягивать на срок больше 3-х лет. Лучше или оформлять в один год сразу два вычета, или разные попеременно. Тогда все суммы удастся получить полностью.

5. Передайте документы на возврат налога лично или онлайн

Подать заявление на получение вычета можно несколькими способами:

  • принести пакет документов в ФНС по месту регистрации;
  • принести пакет документов в МФЦ;
  • подать онлайн через сайт gosuslugi.ru (необходимо иметь подтвержденную учетную запись);
  • подать онлайн через личный кабинет на сайте nalog.ru (логин и пароль от Госуслуг тут тоже действуют).

На рассмотрение заявления уходит до четырех месяцев. После этого на указанный вами расчетный счет налоговая переведет деньги.

Заявление на налоговый вычет по ипотеке

Законодательство Российской Федерации предоставляет всем без исключения гражданам возможность налогового вычета по уплаченным по ипотеке процентам. В данной статье будет рассмотрено, как заполняется заявление на возврат процентов по ипотеке, образец данного обращения и особенности сбора пакета документов.

Для получения имущественного налогового вычета за проценты по ипотеке нужно:

  1. Подготовить декларацию 3-НДФЛ — если вычет получаете единовременно на свой счет. На сайте налоговой можно скачать бланк декларации или программу для ее заполнения.
  2. Написать заявление на получение уведомления от налоговой для работодателя, если возврат процентов осуществляется через него.
  3. Сделать копии документов, подтверждающих право собственности на квартиру (договор купли-продажи, передаточный акт, выписка из ЕГРН и т. п.), и заверить их своей подписью.
  4. Сделать копии документов по ипотеке (кредитный договор, график платежей) и также заверить их своей подписью.
  5. Получить в банке документы, подтверждающие сумму оплаченных процентов (выписку из лицевого счета, справку об уплаченных процентах и т. п.), заверенные самим банком.
  6. Получить справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ с места работы, заверенную работодателем за период с момента начала оплаты процентов по ипотеке.
  7. Написать заявление о распределении имущественного вычета между супругами, если ипотека оформлена на обоих (кто и в каком объеме получает имущественный вычет на проценты по ипотеке).
  8. Получить свои платежные реквизиты.
  9. Написать сопроводительное письмо, в котором указать свои паспортные данные, ИНН, контакты и перечислить все приложенные документы (с числом листов).
  10. Подать собранный пакет документов в налоговую по месту прописки. Налоговая имеет право проверять документы для выдачи уведомления 1 месяц, для выплаты на счет — 3 месяца.

После этого нужно или забрать уведомление и передать его работодателю, или еще в течение месяца ждать перевода суммы от налоговой.

Полный список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку. Правила подачи и сроки рассмотрения

Получить возврат налога за покупку квартиры в ипотеку достаточно просто. Главное, собрать все документы, и поход в налоговую инспекцию окажется кратковременным. Прежде чем идти надо подготовиться и собрать весь пакет бумаг, сделать ксерокопии требуемых и оформить их в надлежащем виде.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-82 . Это быстро и бесплатно !

Актуальные на сегодня бланки

Обязательного заявления на возврат НДФЛ при покупке квартиры нет. Гражданин вправе написать его самостоятельно, указав все необходимые данные. Однако, чтобы ничего не упустить, рекомендуется использовать разработанную ФНС форму заявления на получение налогового вычета при покупке квартиры.

Заявление на налоговый вычет за покупку квартиры — бланк 2020-2021 года

Ранее уже определили, что при приобретении жилья реально компенсировать часть перечисленных денег в госказну. С этой целью необходимо оформить заявку. Скачать бланк заявления на возврат налога можно прямо сейчас.

Читайте так же:  Налоги в швейцарии на недвижимость

Пошаговая инструкция заполнения бланка

ФНС не устанавливает жёстких требований по заполнению заявления на получение налогового вычета процентов по ипотеке. Единственное правило – это наличие всех реквизитов в бланке, которые перечислены ниже:

  1. Информация об ИФНС;
  2. Паспортные данные заявителя;
  3. Прописка заявителя;
  4. ИНН;
  5. Период, за который будет произведен возврат налога (вычет) (указывается год);
  6. Адрес имущества, которое куплено в ипотеку;
  7. Сумма имущественного вычета;
  8. Опись документов;
  9. Дата подачи заявления;
  10. Подпись;
  11. Расчётный счёт для перечисления выплаты.

Получение налогового вычета по ипотеке

Право на получение возврата с суммы переплаты установлено пп.4 п.1 статьи 220 НК РФ. Размер ИВ, предоставляемый налогоплательщикам, определен пунктом 4 той же статьи, согласно которому, вычет предоставляется в размере переплаты по жилищному кредиту, но не более 3 млн.рублей.

То есть, если переплата за годы ипотечного займа, составит 3,1 млн.руб, то за расчетную базу будет принята сумма 3 000 000 рублей.

На практике расчет процентной компенсации выглядит следующим образом:

  • на основании ипотечного договора определяется размер переплаты;
  • от суммы переплаты исчисляются 13%, которые будут выплачены налогоплательщику в течение нескольких лет;
  • на основании уплаченного подоходного налога в прошлом году вычисляется компенсация к выплате в текущем году.

Пример. Г-нка Яблокова за 10 лет ипотеки выплатила банку процентов на сумму 2 150 000 рублей. Компенсация всего составит 279 500 руб. В 2016 году согласно справке 2-НДФЛ подоходный налог, удержанный с Яблоковой равен 57 000 рублей, соответственно именно эта сумма будет выплачена ей в 2017 году, а остаток будет распределен на последующие периоды.

Сколько можно вернуть?

Максимальный ИВ согласно пункту 4 ст.220 НК РФ равен 3 млн. рублей, сумма компенсации при таком значении составит 390 000 руб.

Оформление вычета по ипотечным процентам мало чем отличается от оформления ИВ от стоимости недвижимости. Чтобы вернуть вычет по процентам по ипотеке через налоговую, налогоплательщику необходимо действовать следующим образом:

  1. подготовить обязательный пакет документов;
  2. заполнить декларацию 3-НДФЛ и написать заявление на возврат (обязательно указать расчетный счет для перечисления средств);
  3. под расписку передать документы, декларацию и заявление в налоговую инспекцию;
  4. ожидать зачисления средств после установленного законодательством срока проверки документов.

Но сколько раз можно получить вычет? На сегодняшний день получить компенсацию за выплаченные банку проценты по ипотеке можно только один раз.

Видео о том, что такое ипотечный налоговый вычет и как его можно получить:

Какой пакет документов нужно собрать для возврата 13 процентов?

Список необходимых бумаг

Для посещения налоговой инспекции с целью получения возврата налога с основной суммы и процентов при покупке квартиры в ипотеку нужны обязательные документы:

  • справка формы 2-НДФЛ за нужное время;
  • свидетельство о праве собственности на жилье (с 2016 года выписка из ЕГРН);
  • договор купли-продажи;
  • кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  • заполненная декларация 3-НДФЛ;
  • справка об уплаченных процентах;
  • заявление на предоставление вычета.

Дополнительный перечень

Дополнительно могут понадобиться:

  • Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия).
  • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал).

Где их взять?

  • Справка формы 2-НДФЛ за нужное время получается у работодателя.
  • Выписка из ЕГРН получается Росреестре.
  • Договор купли-продажи получается Росреестре после регистрации прав.
  • Акт приема передачи купленного помещения вместе с ключами и документами на квартиру выдается при передаче жилья в собственность.
  • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы) получается в Банке при оформлении ипотечного кредита.
  • Форма 3-НДФЛ за соответствующий год заполняется заявителем печатается и подписывается.
  • Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки это чеки, квитанции или банковские выписки заявитель получает при оплате в течении всего периода ипотеки.
  • Заявление на предоставление вычета пишется заявителем в произвольной форме или на бланке ФНС.
  • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами оформляется по образцу из Письма ФНС от 14.11.2017 № ГД-4-11/[email protected]

4. Вовремя подайте документы на возврат налога

По общему правилу налоговые вычеты по НДФЛ (налоги на доходы физических лиц) предоставляются тогда, когда завершается календарный год. То есть, если вы оформили право собственности на квартиру (а при покупке по ДДУ – получили акт приема-передачи квартиры) в 2018-м, то подать заявление на вычет вы можете только в следующем, 2019 году.

Если же вы купили жилье давно и ни разу не получали возврат налога, то можете подать заявление на возврат за последние три года. Для примера: если недвижимость была куплена в 2012 году, а получить налоговый вычет вы решили в 2018-м, то вернуть уплаченные налоги вы сможете за 2017, 2016 и 2015 годы.

Кто имеет право на возврат налогов

Вернуть часть налогов может каждый, кто платит НДФЛ. Это сотрудники организаций и предприниматели, работающие по основной системе налогообложения.

Пенсионеры не платят подоходный налог, но тоже могут оформить возврат, если с момента выхода на пенсию прошло не более трёх лет.

Если вы купили квартиру после 1 января 2014 года, и у вас есть муж или жена, сумму налогового возврата можно увеличить.

Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи

Налоговый вычет: общая информация

Лица, которые трудятся на официальной основе и являются резидентами России, уплачивая НДФЛ, вправе претендовать на вычет из таких расходов:

  • приобретение жилья;
  • покупка участка земли и возведение на нём дома;
  • взятие квадратных метров под ипотеку.

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Максимальная величина льготы достигает 2 млн. руб. Раньше привилегию можно было применить лишь касательно одного объекта, однако с 2014 года действуют новые нормативы, согласно которым вычет распространяется на несколько объектов. Поэтому, если вы реализовали не полную льготу, остаток разрешается использовать позднее.

Есть вариант взять привилегию и в случае приобретения квадратных метров в кредит. Сделать это можно лишь единожды, зато максимальная сумма здесь увеличена до 3 млн. руб. Помимо этого, покупая объект незаконченного строительства, реально взять льготу и на средства, реализованные на ремонт и отделку здания.

Однако выделяют обстоятельства, при которых налогоплательщик получит отказ. Сюда относят:

  • покупку квадратных метров за счёт маткапитала либо иных субсидий от государства;
  • жильё приобретено от члена семьи либо родственника.
Читайте так же:  Возврат госпошлины за развод

Если квартиру приобретают супруги, им следует составить заявление, где важно определить, каким образом вычет распределится между ними. Если этого не сделать – льгота предоставится им в равных частях. При нахождении имущества в долевой собственности привилегия делится пропорционально долям владельцев.

Важно также сказать, что если собственностью владеет несовершеннолетний, получить за него вычет вправе родители. При этом такой факт не мешает гражданину воспользоваться подобным правом в будущем.

Если ждать не хочется, можно реализовать всю процедуру через нанимателя. В любом случае понадобится написать заявление и приложить к нему соответствующие материалы.

Как оформить налоговый вычет

Документы на возврат можно подать самостоятельно через налоговую, а можно — через сервис Сбербанка.

Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей.

Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы. Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.

Заявление на возврат НДФЛ при покупке квартиры – бланк 2020-2021 года

Налоги часто становятся прямо-таки непосильной ношей для обычных граждан. Потому, чтобы хоть как-то исправить положение, в случае приобретения жилья людям предоставляют некоторые льготы. Таким является вычет, позволяющий вернуть гражданам часть перечисленных ими средств в казну государства.

Как известно, привилегии сами по себе не начисляют, для этого потребуется пойти в налоговую. Рассмотрим, как выглядит заявление на налоговый вычет за покупку квартиры, бланк 2020-2021 года которого представлен ниже.

2. Рассчитайте, какую сумму вы можете вернуть

Вы можете вернуть 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку или строительство жилья. А если вы брали ипотечный кредит, то еще 13% от суммы процентов по ипотеке (тут максимум – 3 млн). Получается, что государство может вернуть вам максимум 260 тысяч за покупку и 390 тысяч за проценты по ипотеке.

Если вы за год не отдали столько налогов с доходов, чтобы вернуть всю положенную после покупки сумму (например, с вашей зарплаты работодатель за год отчислил 80 тысяч рублей, то есть 13% от годового оклада, а вернуть вам должны 260 тысяч), то возврат налога растягивается на несколько лет.

Заявление о предоставлении имущественного налогового вычета: структура документа

Для предоставления льготы важно, чтобы в поданной бумаге были отображены такие сведения:

  • название адресата, которому подаётся документация;
  • основания для получения вычета;
  • ведомости о заявителе;
  • реквизиты;
  • дата и подпись.

Заполняя форму, рекомендованную ФНС, обратите внимание — внизу бланка размещены подсказки по правильному оформлению документа.

Образец заявления на имущественный вычет

Чтобы грамотно составить заявку, ознакомьтесь, как выглядит образец заполнения заявления о возврате денежных средств при покупке жилья.

3. Соберите документы

Для оформления налогового вычета необходимо подготовить:

  • заполненную декларацию 3-НДФЛ;
  • заявление на возврат налогового вычета;
  • документ, подтверждающий получение собственности (например, свидетельство о государственной регистрации права, акт купли-продажи и т. д.);
  • документы, подтверждающие факт расхода (копии платежных документов);
  • документ, подтверждающий уплату вами подоходного налога на отчетный период (справка 2-НДФЛ);
  • документ, удостоверяющий личность.

Если вы подаете заявление на возврат налогового вычета не за один, а за несколько лет, нужно подготовить пакет документов за каждый год. При этом то, что вычет делается по одному и тому же объекту, не играет роли.

Как супруги делят вычет?

Договоренности по распределению вычета нужно прописать в заявлении, которое подается в налоговую вместе с декларацией для возврата налога.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство.

Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к специалистам компании НДФЛка, которые помогут вам вернуть деньги.

Инструкция: как подать заявление на налоговый вычет

Бланк и заполненный образец заявления с пошаговой инструкцией

Здесь все достаточно просто, без каких-либо нюансов. Заявление составляется в произвольной форме, главное наличие информации, указанной ниже.

Заявление должно содержать:

  1. Номер ФНС России, в которую вы обращаетесь.
    СПРАВКА: ФНС – Федеральная налоговая служба;
  2. полное ФИО;
  3. адрес по которому вы проживаете;
  4. индивидуальный номер налогоплательщика;
  5. год, за который вы получаете вычет;
  6. адрес взятого в ипотеку имущества;
  7. размер имущественного вычета; С 1 января 2014 года сумма ограничивается 390 т.р. Вы можете требовать 13% от расходов на уплату ипотечных процентов, вне зависимости от того сколько вами было потрачено, больше 390 тысяч вернуть невозможно;
  8. список предоставленного пакета документов (т.е указать что вы предоставляете, например декларацию НДФЛ-3);
  9. дату;
  10. подпись;
  11. расчетные данные для получения возврата.

В какие временные рамки разрешается подать заявление

Для возвращения перечисленной пошлины заявление подаётся по окончании налогового периода после заполнения декларации. Однако, если вы получаете официальную зарплату и не хотите столько ждать, сократить указанные временные рамки можно, обратившись к работодателю. В результате этого средства выплачиваются с учётом такой привилегии. Единственный момент — при рассматриваемых обстоятельствах вся сумма льготы выплачивается не одноразово, а разбивается на несколько частей.

Однако мало кто знает, что претендуя на возврат налога (подоходного), эти два метода можно комбинировать, поскольку каждый из них обладает своими сильными и слабыми сторонами.

Заключение

Итак, оформить возврат налога при покупке квартиры можно 2-мя способами: лично обратившись в налоговую либо через своего нанимателя.

Видео (кликните для воспроизведения).

Выбрав первый вариант учтите, что, оформляя заявление на получение налогового вычета, проще всего использовать рекомендованную ФНС форму. Всё что потребуется сделать – это заполнить её, внеся нужные ведомости. Заполненную бумагу следует подать в налоговую инспекцию по адресу своей регистрации. И тогда государство вернёт подоходный налог, уплаченный вами в госказну, если квартира, покупка которой предполагает возникновение льготы, не приобретена на средства госпомощи.

Источники

Заявление на получение налогового вычета по ипотеке
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here